每月需要500加元的被動收入？現在就定投這兩隻加拿大股息股

股市波動可能會非常劇烈，成長股又難以預測，但我們可以通過投資加拿大股息股，尤其是股息貴族股票獲得穩定的收益。市場有一條不變的法則：時間打敗擇時。這些股票定期派息的時間久，而且想要知道派息是否還安全，我們可以從它們的現金流以及派息率數據中發現端倪。

BCE

賺取被動收入，類似BCE Inc（TSX:BCE）這樣派息歷史超過50年的股息貴族股票是最優的選擇。該加拿大電信公司斥資數十億加元打造光纖基礎設施和5G網絡，建立了行業門檻，降低了競爭。要說競爭，恐怕也只有最近收購了Shaw Communications的Rogers Communications Inc（TSX:RCI.B）這一家公司了。

互聯網離不開通信公司，因此需求不成問題。問題在於宏觀經濟因素，比如說會影響BCE開支的金融流動性和通脹。不過，在考慮利率上升以及通脹的影響後，該公司依然預計現金流將增長5%。環境每年都在變，但BCE似乎做好了延續它15年上調股息，股息年複合增長率（CAGR）5%的趨勢。

CT REIT

不同於其他的零售房地產投資信託基金（REITs），CT Real Estate Investment Trust（TSX:CRT.UN）背後有它的母公司Canadian Tire的強力支持，房地產的出租率甚至在完工前就在90%以上。該REIT派息的年複合增長率超過3%，派息率維持在74.5%，2024年也沒有大額的債務到期，從而降低了高利率環境下貸款再融資的風險。

房價下跌，該REIT面臨虧損，但這並未影響到它的派息。到目前為止，即使是出現經濟衰退，CT REIT都有能力繼續提高股息。

如何通過這兩隻加拿大股息股每月賺取500加元的被動收入？年份BCE的股價(3.2% CAGR)年投資額股票數量每股股息 (5% CAGR)股息總額CT REIT股票數量 ($16.5的股價)每股股息(3% CAGR)CT REIT的股息總額2023$61.11$4,500.0073.64$3.87$284.9817.27$0.87$15.032024$63.07$4,500.00144.99$4.06$589.1852.98$0.90$47.472025$65.08$4,500.00214.13$4.27$913.64108.35$0.92$100.012026$67.17$4,500.00281.13$4.48$1,259.47184.68$0.95$175.572027$69.32$4,500.00346.05$4.70$1,627.83283.34$0.98$277.442028$71.53$4,500.00408.96$4.94$2,019.94405.76$1.01$409.242029$73.82$4,500.00469.92$5.19$2,437.07553.46$1.04$574.952030$76.19$4,500.00528.98$5.45$2,880.57728.04$1.07$779.002031$78.62$4,500.00586.22$5.72$3,351.85931.18$1.10$1,026.252032$81.14$4,500.00641.68$6.00$3,852.411164.66$1.14$1,322.072033$83.74$4,500.00695.42$6.30$4,383.801430.35$1.17$1,672.37

股息多少取決於管理層的想法，但我們可以依據歷史數據推算這兩隻股息股未來可能的股息金額。假設BCE和CT REIT的股息年複合增長率分別為5%和3%，每月定投375加元並持續11年，每月就能拿到500加元的被動收入了。

過去10年，BCE股價的年複合增長率為3.2%。取平均股價乘以這一增速，該股股價將從2023年的61.11加元漲到2024年的63.07加元（61.11加元x3.2%）。如果今年投資BCE 4500加元，按照61.11加元的平均股價可以買到73.6只股票。這73.6只股票到2023年底可以幫你賺到285加元的股息收入。

股息再投資

假設你把BCE派發的這285加元的股息進行再投資，買入CT REIT股票，2023年這4500加元的投入最終可以讓你拿到73.6股BCE股票以及17.3股CT REIT股票。如此重複11年，到2034年你將持有695.4股BCE股票以及1430股CT REIT股票，每年的股息收入將達6056加元，相當於每月500加元多一點。