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艾德证券期货:政策风口上的大湾区“理财通”

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艾德证券期货研究部获悉,在2019年11月4日,香港财经事务及库务局局长刘怡翔透露,香港金融管理局正与中国人民银行、外管局等机构探讨“理财通”相关计划,希望尽快在粤港澳大湾区财富管理互联互通方面,取得一定成果。  

据了解,“理财通”相关安排将参照股票通的做法,(采取)资金封闭式循环的管理办法,即内地居民通过内地银行在香港开户,账户拥有人以人民币直接或换成外币进行投资海外金融产品,包括股票、债券、纸黄金等,完成投资后只能换回人民币现金,境内资金只在境内提取。  

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香港拥有金融优势  

如今大湾区呈现的是多元化制度格局,2017年大湾区经济总量已达约10万亿元人民币,预计到2030年,粤港澳大湾区的经济总量或将翻一番以上,制度优势是其发展的最大红利。其中大湾区拥有香港在金融方面独一无二的优势。据艾德证券期货研究部收集资料,香港特别行政区行政长官林郑月娥在2019年3月25日的中国发展高层论坛上曾表示:  

1、2017年底金融业占香港经济生产总值的18.9%,全球金融中心指数香港排名为第三,仅次于纽约和伦敦;  

香港有世界第五大证券市场,通过IPO集资的金额在过去十年中有六年排名全球第一;  

全球最大的百家银行中,有70家在香港有经营业务;  

香港在2017年管理的资产总额达到了3.1万亿美元;  

受惠于与内地资本市场日益紧密的联系,香港成为了世界上最大的人民币离岸中心。  

香港在整个大湾区策略中扮演金融及对外融资枢纽的重要角色,具有完善的金融法治系统,且对香港本地的持牌机构也有着严格的要求和审核标准。各国交易商只要遵守香港法律的要求,便可安心在香港从事并推广业务。而艾德证券期货目前已获得由证监会发出的第1/2/3/4/5/9类受规管活动牌照,可全面为客户提供港股、美股、环球期货等金融业务服务。据港交所发布数据显示,2019年截至十月份首次公开股集资总额达1614亿港元,继续成为全球最受欢迎的集资中心之一。 

根据《纲要》,目前已有互通互联的“债券通”已经上线。艾德证券期货研究部认为,内地企业的快速发展对资金需求逐渐上升,香港可能成为连接内地与国际的桥梁,随着政策的推出,通过香港进行对外投融资会更加方便快捷。  

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中国经济最发达区域之一  

瑞信在2018年全球财富报告统计指出,从世界范围来看,高净值人群的财富有24%投向了海外资产,中国高净值人群海外资产投资仅占财富总值的5%。无论是从风险规避还是从投资收益角度来讲,海外资产配置都将会是中国高净值人群今后的一个主要投资方向。  

作为中国经济最发达的区域之一,粤港澳大湾区聚集了内地大批高净值人群。据贝恩公司数据显示,广东已连续第二年成为国内拥有最多千万(元人民币)资产高净值家庭的地区,其中拥有千万(元人民币)可投资资产的高净值家庭数量就有13.7万个。

  

从资产配置组合上看,高净值人群财富已经开始从简单的理财产品逐步转向公募基金及股票资产配置。且资料中显示境外投资在2016年至2018年个人境外投资年均复合增长率约10%。  

香港作为境外投资市场的窗口,受关注程度明显提升。据报告显示,2016年至2018年个人境外投资年均复合增长率约10%。与2017年相比,2019年香港作为境外投资目的地的提及率从53%提升至71%。艾德控股集团作为中国香港本地的综合性金融集团,其核心成员艾德证券期货已经提前进行全球化业务布局,以香港为大本营,拥抱粤港澳大湾区,集团业务上已涵盖证券、期货、杠杆式外汇、贵金属等多项金融服务,可为广大投资者提供全方位的专业金融服务。  

艾德证券期货研究部分析,高风险高收益型产品配置(股票、公募基金等)随着金融开放和政策利好预计同步增加,大湾区金融发展潜力巨大,“理财通”的推动有助于大湾区及境内资金更好的投资海外金融产品。香港结合自身金融优势以及依托大湾区的大市场和政策推动,在未来的资产配置中也有很强的吸引力。  

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风口上的金融科技  

大湾区望尽快推出“理财通”,还得益于其有着金融科技的基础和未来发展的潜力。据《全球金融科技中心指数》报告显示,粤港澳大湾区在全球金融科技中心排名第五,大湾区中香港和深圳在金融科技发展上各有优势,互利互补。  

其中深圳有着总市值全球排名第五的深圳证券交易所。深圳金融科技使用者占比为86%,位列全球第二,其全球信息科技企业总市值为全球第五。深圳的定位在《纲要》中有明确指出:“推进深港金融市场互联互通和深澳特色金融合作,开展科技金融试点,加强金融科技载体建设。”受内地大力的支持,充当着内地金融创新和科技创新的先锋角色,有着较强的金融科技创新实力。  

而香港为全球第三大金融中心,与纽约、伦敦并称为“纽约港”,其传统金融机构科技化程度位列全球第五。香港是个“无明确监管即不可为”市场,严监管是其金融的特征之一。其监管制度达国际水平,法规清晰,高效可靠,且香港金融管理局、证券及期货事务监察委员会和保险业监管局已分别设立金融科技监管沙盒,这种背景为创新科技与创新金融的合作提供了基本土壤。据香港金管局统计,截至2018年香港已有约500多家的金融科技公司。  

艾德证券期货研究部分析,香港汇聚世界各国金融机构,金融基建稳健高效,有良好基础发展金融科技。再加上深圳金融科技创新力度与经验较丰富,配合大湾区的政策导向,“理财通”指日可待,大湾区未来及相关金融科技企业有着令人憧憬的预期。艾德控股集团作为综合性金融集团,涵盖了艾德证券期货、艾德保险等多种金融业务。核心成员艾德证券期货不仅在国际已经布局金融领域相关业务服务,而且还背靠强大的金融科技队伍负责金融科技的研发创新,不断进行自我突破和创新,现已为投资者打造出“艾德一站通”的一站式金融交易平台,只要一个艾德账号,来自世界各地的投资者皆能在此全球化金融投资平台上轻松一站式交易多种金融产品,并且能聆听到最客观最专业的投资分析建议,高效、多元地实现资产效能最大化。  

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推进金融市场互通互联  

据香港金融管理局统计,2018年,经香港银行处理的人民币贸易结算额共42062亿元人民币。而在目前外部环境不乐观的影响下,根据最新的存款和货币供应数据显示,目前没有明显资金流出港元或香港银行体系。香港财经事务及库务局局长刘怡翔表示,政府会多管齐下,提升香港作为国际金融中心的地位。  

随着政策的不断推出落实,大湾区财富管理互通互联方面有望落实并取得一定成果,今后在互通互联的基础上,定会有更多的香港及大湾区的相关金融科技企业受益,也会有更多的更加方便金融领域引进来和走出去。在政策风口上,已经提前布局、紧跟国家步伐的艾德证券期货也定会乘风破浪,勇往直前,不断的为投资者提供更全面更安全更专业的服务,并在未来中国金融产业的发展之路上贡献自己的力量。  

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注:以上图片来源于互联网  

作者:艾德证券期货研究部  

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