如何在 2022 年投資熊市

眼睜睜地看著你的投資價值暴跌，即使是最有經驗的投資者也會感到震驚。然而，這些被稱為熊市的市場低迷是投資遊戲的一部分。雖然熊市遠沒有牛市的好時光那麼有趣，但有一些策略可以度過它們。這些提示將幫助您了解如何在熊市中進行投資。

什麼是熊市？

首先，它有助於了解什麼是熊市。熊市是指價格從近期高點下跌 20% 或更多的市場下跌。熊市可以指 股票指數、資產類別，甚至是個股，儘管它們通常指的是股票指數。

在熊市期間，價格不一定會持續下跌。資產價格可能會出現大幅飆升，但是，即使出現這些飆升，也存在總體下降趨勢。

你能在熊市中賺錢嗎？

是的，您可以在熊市中賺錢，特別是如果您進行長期投資，因為熊市提供了逢低買入股票的機會。

在 2020 年 3 月短暫的熊市期間，幾乎所有板塊的所有股票都受到了影響，包括那些基本面穩固且表現不佳的股票。

2022年的熊市也是如此。有穩定的股票以低價交易，一旦市場轉好且價格開始攀升，就有機會低價買入並獲得可觀的回報。

但是，如果您在熊市中投資，則需要在投資策略中採取一些預防措施：

– 確保您有足夠的可用現金來緩衝至少六個月的開支，尤其是在經濟條件不利的情況下。

– 即使從 52 週的低點開始，價格也可能繼續下跌，因此能夠並願意承擔您的投資損失。

– 仔細研究您正在考慮購買的股票，以確保它們具有積極的指標。

什麼投資在熊市中表現良好？

某些部門

與其他行業相比，一些行業受熊市條件的影響較小。例如，儘管經濟狀況不利，但提供必需品（如消費必需品、醫療保健和公用事業）的行業通常表現相對較好，對其產品的需求仍在繼續。

股息股票

在熊市期間要考慮的其他股票是股息股票。股息股票以其保證收入提供保護。定期派息也有助於緩解通脹導致價格上漲的痛苦。股息股票的一個很好的起點是股息貴族，這些股票已經支付股息並連續增加股息收益率超過 25 年。試試TipRanks 的股息中心來發現股息股票併計算您的估計回報。

低市盈率股票

在熊市期間關注市盈率 (P/E) 很重要。與市盈率高的成長型股票相比，市盈率低的價值股更有可能表現良好。

金子

在熊市運行期間，黃金也被視為避風港。黃金價格與股票市場無關，並且在市場波動時經常上漲。在熊市期間，現金可能是一種選擇，但是，由於 2022 年熊市的通貨膨脹率為 8%，長期持有現金可能會受到傷害。

賣空

有辦法從股市下跌中賺錢，例如參與賣空、期權交易和投資指數基金。但是，請確保您了解風險並了解自己的風險承受能力。

投資熊市的8個技巧

沃倫巴菲特的著名建議是，“當別人貪婪時恐懼，當別人恐懼時貪婪。如果您確實想投資熊市，有一些基本技巧可以幫助您保護您的投資並產生利潤

1 . 保持冷靜，不要在熊市期間進行恐慌性拋售。

當歷史上的市場可能會導致後悔時，虧本出售。一個例外是日本 1989 年的股市崩盤，但尚未恢復。

2. 長期投資股市。

這是在熊市中保護您的投資的最佳方法之一，特別是如果您不需要很快清算您的投資。熊市不是短期投資的好時機。

3. 不要試圖在熊市期間為市場計時。

時間不可能，您可能會錯過購買隱藏寶石的機會。

4.密切關注價格何時開始轉向並開始上升趨勢。

這可能標誌著熊市波動的結束，以及一個跳入併購買風險較小的股票的機會。

5. 分散您的投資。

資產配置在熊市期間尤為重要。投資債券是在熊市中對沖投資組合的最佳方式之一，因為債券與股票成反比。當股票下跌時，債券的回報率會上升，反之亦然。在美國，I Bond 似乎是在當前市場低迷時期支付非常高回報的最佳對沖工具之一。

6. 採用美元成本平均策略。

投資者可以繼續少量購買股票並平均您投資的購買成本。這也可以確保您利用低價並長期保持投資。

7.投資股息股票。

如前所述，這些股票可以提供保護。股息不僅可以作為您投資的緩衝，而且一旦熊市轉為看漲，這些投資將獲得豐厚的回報。

8. 進行適當的研究。

通過適當的研究，結合以上所有內容，穩步建立您的投資組合。在熊市期間不要全押或全押。TipRanks可以幫助您進行數據驅動的股票研究並做出明智的投資決策。

這個熊市會持續多久？

不可能知道這個熊市會持續多久。

根據 Hartford Funds 的數據，熊市階段平均持續 289 天（9.6 個月）。將此與持續 991 天（2.7 年）的牛市的平均階段進行比較，您將擁有應對當前市場低迷所需的所有保證。

值得注意的是，哈特福德還透露，過去 20 年標準普爾 500 指數的最佳漲幅日中有一半發生在熊市期間。因此，考慮在熊市期間進行長期投資的策略。

歷史上一些值得注意的熊市是 1930 年代的大蕭條、1990 年代後期的互聯網泡沫、2008-2009 年的房地產泡沫，以及迄今為止在 COVID-19 大流行期間見證的最短熊市2020 年（33 天）。

在熊市期間，投資者情緒低落且悲觀。結果，投資者拋售持股，導致市場價格進一步下跌。最終，投資者將低價視為買入機會，預示著熊市的結束。

熊市不應與市場調整相混淆。在修正期間，指數或股票從近期高點下跌 10% 或更多。股市調整可能會或可能不會最終成為熊市階段。