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又到一年年尾時,稅損賣出正當時

低買高賣,這是股票投資者豐滿的理想,但現實卻很骨感:凡投資必有虧損。不過,只要懂得利用規則,有時候“壞事”也能變成“好事”,就比如說稅損賣出(tax-loss selling),或者說是稅損收割(tax-loss harvesting),減少我們2023年的稅金。

什麼是稅損賣出?

所謂稅損賣出,就是賣出虧損的股票,讓浮虧變成實際虧損,從而抵消資本利得稅,然後在年後再以賣出價附近的價格買回年前賣出的股票。通常情況下,稅損賣出的往往都是那些巨額虧損的證券,數量相對較少。因此,如果大量賣家同時拋售的話——集中在年底的11月和12月——這些證券的價格將被進一步打壓。不過,因為這些股票往往已經超賣,來年年初大漲的概率很高。

於是,就有投資者打起了“小算盤”:年底賣出虧損的股票,享受扣稅的優惠政策,第二年買入,再賺一筆股價上漲的錢。不過,這種操作極有可能會被認定為洗售,而且是被美國國稅局(IRS)禁止的。為了避免這種情況的出現,投資者必須在虧損賣出證券30天之後再買入。此外,虧損賣出的股票必須持有30天以上。

2023年稅損賣出的截止日期是哪一天?

稅損賣出好處多多,但也是有條件的,比如說截止日期。對於在加拿大報稅的投資者來說,2023年的稅損賣出截止日期為12月27日。當天或之後買賣的股票將在2024年結算,資本利得和損失也將適用於2024納稅年度。如果是美國的投資者,按照美國國稅局提供的信息,稅損賣出的截止日期為12月29日。

稅損賣出不止可以節稅

稅損賣出不僅可以幫助投資者減少稅收,同時也是一個短期獲利的機會。Resource Maven的Gwen Preston解釋說,Canaccord Genuity (TSX:CF,OTC Pink:CCORF)發現一個現象,11月中旬至12月中旬期間,標準普爾/多交所綜合指數當中股價年內下跌超過15%的股票跑輸指數近4個百分點。不過,從12月中旬到1月中旬,同樣這一批股票跑贏指數3.6個百分點。

稅損賣出的時間窗口

Canoe Financial的投資組合經理Steve DiGregorio,無論是稅損賣出還是買入,都必須積極而迅速,原因是“流動性將枯竭”。在他看來,12月的第2和第3周是理想的窗口期,也就是在聖誕老人上漲行情(12月的最後一周左右)之前。而到了1月,股市表現通常都會更加出色。


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