【黃金收市】黃金已變成“金融壓力的晴雨表”！銀行業危機初見曙光？金價突遭當頭一棒

24K99訊 周一(3月27日)，黃金期貨連續兩個交易日下跌，原因是對銀行體系的擔憂減弱，美國國債收益率攀升，令貴金屬失去了部分推動其數周升勢的避險光環。

美市尾盤，現貨黃金收報1956.24元/盎司，大幅下跌19.28美元或0.98%，日內最高觸及1978.71美元/盎司，最低觸及1943.94美元/盎司。上周，現貨黃金下跌13.15美元或0.66%。

(現貨黃金日線圖，來源：FX168)

COMEX 4月黃金期貨收跌1.51%，報1953.80美元/盎司。COMEX 6月黃金期貨收跌1.97%，報1962.20美元/盎司。

在現貨黃金下跌之際，其他貴金屬升跌不一：現貨白銀收跌0.64%，收報23.068美元/盎司；現貨鉑金收升0.07%，報976.32美元/盎司；現貨鈀金收升1.22%，至1415.70美元/盎司。

美國聯邦存款保險公司(FDIC)周一宣布，第一公民銀行(First Citizens)股份公司將收購硅谷銀行(Silicon Valley Bank)的存款和貸款業務。兩周前，美國銀行業發生了全球金融危機以來最大的一次崩潰。

在華爾街早盤交易中，第一公民銀行的股價上漲了50%以上。

該交易包括以165億美元的折扣價收購硅谷銀行約720億美元的資產，但約900億美元的證券和其他資產仍將“處于接管狀態，等待FDIC處置”。

FDIC在一份新聞稿中表示:“此外，FDIC還獲得了北卡羅來納州羅利第一公民銀行股份有限公司的股權增值權，這些普通股的潛在價值高達5億美元。”第一公民銀行信托公司是第一公民銀行股份有限公司的子公司。

本月早些時候，瑞典監管機構將SVB的所有存款和資產轉移到一家新的“橋梁銀行”，以保護這家破產銀行的儲戶。#硅谷銀行爆雷#

FDIC周一在聲明中表示:“硅谷橋銀行全國協會的17家前分支機構將于2023年3月27日周一作為第一公民銀行和信托公司開業。”第一公民銀行信托公司是第一公民銀行股份有限公司的子公司。

“硅谷橋銀行的客戶應該繼續使用他們目前的分行，直到他們收到第一公民銀行和信托公司的通知，系統轉換已經完成，可以在所有其他分行地點提供全面服務。”

第一公民銀行和聯邦存款保險公司還達成了一項“損失分擔交易”，即由聯邦存款保險公司承擔從硅谷銀行過橋銀行購買的商業貸款的特定資產池的部分損失。

“通過將這些資產保留在私營部門，預計虧損份額交易將最大限度地回收這些資產。這筆交易還有望最大限度地減少對貸款客戶的影響。”

該監管機構還補充說，硅谷銀行的存款保險基金(DIF)損失預計為200億美元左右，具體損失將在接管結束后確定。

與此同時， 與美聯儲會期掛鉤的互換合約定價表明，美聯儲在5月份會議上加息25個基點的可能性高于維持利率不變。

該合約的利率周一升至4.96%左右，比當前聯邦基金利率高出約13個基點，預示加息可能性超過50%。

受對美國銀行業的樂觀預期推動，短期美債收益率周一大幅走高。2年期國債收益率領漲，一度攀升22個基點至3.99%，彌補了自本月初銀行業危機擔憂席卷市場以來逾1.5個百分點的跌幅。

對美聯儲政策行動不那么敏感的較長期債券的收益率上升幅度較小，使得收益率曲線趨平。

硅谷銀行存款和貸款業務的買家幫助歐洲銀行股價部分反彈，推動金價進一步跌破上周突破的2000美元關口。

XM高級投資分析師Marios Hadjikyriacos表示，過去一個月，黃金已變成“金融壓力的晴雨表”。

他補充稱，金價是否會繼續攀升將取決于幾個因素，包括金融體系表現如何，以及期貨交易商反映在價格中的美聯儲降息是否真的會發生。

Hadjikyriacos稱，“就目前情況來看，'壓力峰值'似乎已經過去，因此金價在強勁反彈后存在回調風險。”

美國國債收益率周一攀升，10年期國債收益率上漲超過13個基點，至3.516%。

不過，Zaye Capital Markets首席投資長Naeem Aslam指出，盡管黃金期貨價格在上周短暫升至關鍵的2000美元關口上方后，一直避免試探歷史高點，但這并不意味著下一輪回調即將開始。

Aslam說，美聯儲放松其鷹派貨幣政策的“可能性很大”，“就利率周期而言，我們可能已經達到了頂峰，”如果沒有，“我們很可能離這一水平不遠了。”

他表示，這“使得金價走高的理由更加充分，美元指數將開始進一步失去動能。”

與此同時，“美國銀行業危機或歐洲銀行業危機的威脅讓交易商保持高度警惕，”Aslam說。“投資者仍然缺乏信心，他們認為股市在復蘇之前先崩盤的可能性要大得多。”

后市展望

1.“在上周突破2000美元的心理關口后，空頭利用這一阻力進行攻擊。對貴金屬的需求也受到美元企穩和美聯儲貨幣政策信號好壞參半的抑制，”富拓高級研究分析師Lukman Otunuga表示。

明尼阿波利斯聯儲主席卡什卡利周日表示，最近銀行業的壓力使美國更接近衰退。然而，美聯儲官員表示，沒有跡象表明金融壓力正在惡化。

Otunuga說:“由于市場預期美聯儲將在2023年降息，黃金將在市場混亂中表現突出，推動上漲。”他補充說，需要強大的基本面火花才能攻克2000美元的心理水平，并在2022年3月達到歷史高點。

2.Kinesis Money的外部分析師Carlo Alberto De Casa在一份報告中表示，周一的小幅下跌可以歸因于股市的復蘇，但黃金的整體趨勢仍是積極的。

下一交易日重點關注

16:45 英國央行行長貝利參加聽證會

21:00 美國1月FHFA房價指數月率

21:00 美國1月S&P/CS20座大城市房價指數年率

22:00 美國3月諮商會消費者信心指數

22:00 美國3月里奇蒙德聯儲制造業指數

22:00 美國就硅谷銀行事件舉行聽證會

次日04:30 美國至3月24日當周API原油庫存