歐美銀行連環暴雷 黃金頂級投資機構料金價再創紀錄新高

黃金行業頂級投資機構Sprott Inc.表示，如果銀行業持續動蕩，全球央行放緩其加息步伐，黃金價格可能會超過新冠疫情最嚴重時創下的紀錄高位。

因瑞銀收購瑞士信貸的交易未能平息對全球銀行業的擔憂，黃金價格周一(3月20日)一度突破2000美元/盎司，為一年來首次。

瑞士聯邦政府3月19日宣布，瑞士信貸銀行將被瑞銀集團收購。瑞銀集團當日發布公告說，根據全股份交易的條款，瑞信股東每持有22.48股瑞信股份將獲得1股瑞銀集團股份，相當于每股0.76瑞郎，總對價30億瑞郎。這筆交易將創建一個擁有超過5萬億美元投資資產的公司。

《華爾街日報》報道稱，在美國，第一共和銀行成為了最新的壓力點。該行股價3月份下跌超過80%。據知情人士透露，客戶已提取了約700億美元的存款，幾乎占該行存款總額的40%。

分析師表示，第一共和銀行仍需要籌集資金或出售自己，因為該公司目前的虧損與本月早些時候導致硅谷銀行(Silicon Valley Bank)破產的虧損類似。例如，Wedbush分析師表示，任何收購者都必須填補第一共和銀行135億美元的資金缺口。

對危機在美國地區性銀行中蔓延的擔憂，引發了有關美聯儲(FED)可能放緩貨幣緊縮步伐的押注，這通常意味著金價將上行。

Sprott首席執行官Whitney George在接受采訪時表示：“我當然認為金價正在走向新高。在市場低迷之后，全球市場的流動性一恢復，黃金似乎總是第一個復蘇的，然后往往會創新高。”

2020年8月，現貨黃金價格達到2075.47美元/盎司的歷史高位，原因是在全球疫情期間，投資者在貴金屬中尋求安全。

兩周前，市場預計美聯儲本周三宣布貨幣政策時將加息50個基點。這些鷹派預測已經完全消失，市場現在認為美聯儲維持利率不變的可能性接近40%。

美國知名對沖基金經理比爾·阿克曼(Bill Ackman)表示，美聯儲本周應該暫停加息，銀行業危機已經造成了“金融環境明顯收緊”的效果。

阿克曼在推特上寫道：“金融系統受到了許多重大沖擊。我們還不知道這些機構的投資者損失在哪里，以及會產生何種蔓延效應。隨著存款變得不穩定，在這種情況下，哪家地區性銀行會向新項目投入大量資金或商業貸款？”

阿克曼提到了美國三家銀行的倒閉，第一信托銀行面臨的壓力，以及瑞信集團被緊急收購。

阿克曼指出，美聯儲主席鮑威爾應明確表示暫停加息只是暫時的，并暗示“除非銀行業危機尚未解決，否則他打算在下次會議上恢復加息”。

特斯拉CEO馬斯克當地時間3月20日在推特回復比爾·阿克曼稱，美聯儲本周至少需要降息50個基點。

Commodity Discovery Fund首席投資長兼創始人Willem Middelkoop最近在接受Kitco News采訪時表示，他預計今年金價突破歷史新高只是時間問題。

Insignia Consultants研究主管Chintan Karnani表示，上周黃金上漲和歐美的銀行倒閉有關，人們擔心銀行倒閉只是開端，可能會有更多大公司、小公司需要救助，因此黃金有了龐大的避險需求。

Karnani指出，美國的銀行信譽受到了長期損害，就算金價出現重大價格修正，預計也將持續很短的時間。投資者需要密切關注交易所交易基金需求數據和黃金投資需求數據，他們將決定價格，而非黃金的實物需求，因為后者肯定會下降。

去年，世界黃金協會(World Gold Council)的數據顯示，全球央行購買了1136噸黃金，為上世紀50年代有記錄以來的最高水平。