内银股价有超60%的上升空间 建议关注光大银行（06818）等

　　中金公司(18.28, 0.40, 2.24%)发表研究报告指，近期部分信用违约事件对内地银行的影响被市场高估，预期内地银行的A股和H股都有逾60%的上升幅度。

　　中金公司表示，明年内地银行不良率和信用成本有望下降，资产质量也已见底并开始见到改善。违约企业集中于采矿业、制造业等领域，这些领域是2015年至今银行管控的敞口领域，部分的贷款已充分计提拨备。

　　中金预期，银行零售及信用卡不良率已见顶，并预料明年的净息差将会企稳和改善，手续费收入按年增长约10%或以上的水平。H股方面，该行关注光大银行（06818）、邮储银行(4.32, 0.11, 2.61%)（01658）、建设银行(6.03, 0.03, 0.50%)（00939）和工商银行(4.71, 0.03, 0.64%)（01398），并关注招商银行(50.95, 1.65, 3.35%)（03968，600036.SH）的A股和H股。

来源：新浪港股