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2023年中期業績實錄|科技和消費轉型成功,首惠產業金融(0730.HK)邁入快速成長階段

9月1日,首惠產業金融服務集團有限公司(以下簡稱“首惠產業金融”)舉行2023年中期業績發布會。董事會主席孫亞杰、董事總經理梁衡義等出席會議。

2023年是首惠產融轉型后打造供應鏈金融科技平臺的開局之年,公司展現出良好發展勢頭。上半年,公司營收為1.00億港元,主營業務成本4628萬港元,凈利潤3012萬港元,歸屬于母公司利潤為2240.6萬港元,同比大幅增長141%;基本每股盈利為0.56港仙,同比增長143%。

借由本次業績發布會,可以一睹首惠產融的最新發展態勢:

科技和消費轉型成功,經營效益逐步顯現

拆解經營業務構成可以看到,科技和消費業務協同發展為公司業績增長提供強力支撐。

(1)供應鏈科技服務規模快速增長

上半年,供應鏈科技服務實現營收1120萬港元,利潤率達到46%。主要得益于京票業務快速增長并且形成初步規模。

在業績會上,管理層公布了幾個業績亮點:截至6月末,京票開立規模51.3億元,月均開票規模穩定在10億元以上;融資規模36.8億元;平臺注冊登記供應商1858個,平臺登記資金方包括首鋼商業保理公司和中信銀行股份有限公司。

公司滿足了產業鏈上下游客商在不同業務場景下的融資需求。管理層表示,正在開發滿足鋼鐵產業鏈上下游業務需求及圍繞首鋼集團外部企業的業務和產品,通過產品多樣化,解決實際業務場景中,中小企業融資難等多種問題。

(2)融資租賃服務從B端向C端消費轉型

上半年,融資租賃服務實現營收8650萬港元,利潤率達到40%。融資租賃業務依托公司旗下的南方國際租賃有限公司的積淀和積累,正在從原來的單一B端業務轉向“B端+C端”的混合業務模式。

B端業務以服務鋼鐵產業鏈及上下游為主,關聯方B端項目投放規模為2. 92億元,外部B端項目投放規模為1. 08億元。

C端業務主要聚焦手機等3C消費,至今年6月末投放規模6.39億元,投放個人客戶交易筆數90322筆。

管理層表示,融資租賃板塊在加強業務風險控制和預期收益管理的同時,為公司帶來持續、穩定、可觀的利潤支撐。

(3)協同發展的戰略定力使得經營效益逐年顯現

公司轉型成功顯著優化了成本結構,上半年主營成本下降40%至4627萬港元。行政費用和財務費用大幅下降,其中行政開支同比下降14%至2030.3萬港元。融資成本從去年同期233萬港元下降到今年上半年87. 5萬港元。

另外,上半年毛利水平同比增加14%至5374.3萬港元。

管理層表示,隨著后續規模效應逐漸釋放、財務杠桿適當增加,公司不斷攤薄固定成本,融資租賃服務、供應鏈科技服務的盈利能力,以及利潤率水平將進一步提升。

持續深化轉型,打造供應鏈金融科技平臺

展望未來,首惠產融的戰略規劃及發展思路清晰。

一是協同發展下,采取“兩進兩退”規劃。供應鏈科技服務作為未來發展重心,做持續戰略性的投入;融資租賃服務穩健,繼續豐富業務生態;物業租賃服務,逐步有序地退出;現貨貿易業務,在2022年下半年已經全面停止。

二是形成產融結合特色的供應鏈金融科技平臺。作為公司持續深化主業轉型調整的方向,平臺一手鏈接資產,一手鏈接資金,未來進入公司發展視野的業務將越來越多。

資產方面,在產業資產端,重點圍繞關聯方的產業資產以及鋼鐵產業鏈上下游的資產,同時關注其他企業的相關優質資產;在消費資產端,包括已經開展的手機租賃資產、正在積極對接的其他3C消費品,以及其他類型的消費端資產。

資金方面,公司積極對接不同類型的金融機構,為未來不同場景下的業務需求提供充足資金保障。可以看到,通過打造供應鏈金融科技平臺,公司得以持續擴大主業轉型優勢。

提問環節Q&A

Q1:能否詳細介紹一下公司的戰略定位以及未來的業務重心和發展規劃?

A1:公司制定了5年的發展規劃,而且戰略定位基本明確,主要是形成產融結合特色的供應鏈金融科技平臺。

首先,一手鏈接資金,一手鏈接資產。資產端,圍繞鋼鐵企業上下游場景,公司區域內場景;資金端,包括銀行、券商、租賃等,公司打造一個“金融超市”提供金融服務。

科技端,作為科技公司將不斷加大科技投入,加強高新科技基礎設施建設,供金科技技術創新,同時引入高端技術人才,加強產研技術合作,整合科技資源,積累知識產權,最終提升公司的科技競爭力。

未來,公司將通過優化整合,推動形成供應鏈金融,加上消費租賃協同發展的模式。目前正處在初步發展階段,毛利率具備大幅提升空間,隨著公司滿足更多入駐客戶的需求,科技服務的業績和利潤表現將得到提高。此外,“B端+C端”租賃并重發展,同時適當增加財務杠桿,滿足融資需求從而增加公司利潤。

Q2:請問公司未來是否會跳出首鋼集團的范圍向外部拓展?如果是的話,對比其他同類型平臺,公司的競爭力在哪里?

A2:公司短期內立足于首鋼集團,在最熟悉的產業場景中繼續創新供金產品,完善產品圖譜,以適應更多產業場景。發展節奏上,將貫穿供應鏈,拓寬產業鏈,進一步服務生態圈。這個過程中,先積累科技實力,再提升運營能力,擇機將市場拓展到其他的產業和區域。

公司的競爭力在于三方面的優勢。一是具備靈活的市場機制和用人機制;二是專業化的團隊,既有產業專家,又有高端的金融科技人才;三是作為已經上市且擁有產業背景的公司,資本市場運作和想象空間可能相對更加豐富。

Q3:全球經濟波動和下行對公司現有業務有哪些影響?公司是否會基于對未來經濟環境的預判而考慮再次調整業務的規劃?

A3:8年時間,公司在業務上做過很多嘗試和探索,但底層邏輯中有三個“不變”。

以產業為支撐,圍繞核心企業保持業務多樣化不變;加大科技平臺的投入不變,數據驅動、區塊鏈技術降低供應鏈金融的盡調成本,近幾年累計資金投入超過5000萬元;順應國家發展政策,發揮行業和區域優勢不變,擁有首鋼集團的產業背景,業務主要落在京津冀和深圳。

全球經濟波動和下行,但機遇和危機并存,公司有能力將危機轉化成轉型過程中的新機會。


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