多空大戰！硅谷銀行找到“接盤俠” 第一共和銀行狂飆逾50%、黃金急墜25美元

黃金價格周一(3月27日)下跌，因股市反彈削弱了黃金的避險吸引力，同時投資者評估當局為平息全球銀行體系危機擔憂而采取的措施。

美市盤中，現貨黃金持續走低并刷新日低至1943.94美元，較日高回落近25美元。

(現貨黃金30分鐘走勢圖，來源：FX168)

美國聯邦存款保險公司(FDIC)周一宣布，第一公民銀行(First Citizens)股份公司將收購硅谷銀行(Silicon Valley Bank)的存款和貸款業務。兩周前，美國銀行業發生了全球金融危機以來最大的一次崩潰。

在華爾街早盤交易中，第一公民銀行的股價上漲了50%以上。

該交易包括以165億美元的折扣價收購硅谷銀行約720億美元的資產，但約900億美元的證券和其他資產仍將“處于接管狀態，等待FDIC處置”。

FDIC在一份新聞稿中表示:“此外，FDIC還獲得了北卡羅來納州羅利第一公民銀行股份有限公司的股權增值權，這些普通股的潛在價值高達5億美元。”第一公民銀行信托公司是第一公民銀行股份有限公司的子公司。

本月早些時候，瑞典監管機構將SVB的所有存款和資產轉移到一家新的“橋梁銀行”，以保護這家破產銀行的儲戶。

FDIC周一在聲明中表示:“硅谷橋銀行全國協會的17家前分支機構將于2023年3月27日周一作為第一公民銀行和信托公司開業。”第一公民銀行信托公司是第一公民銀行股份有限公司的子公司。

“硅谷橋銀行的客戶應該繼續使用他們目前的分行，直到他們收到第一公民銀行和信托公司的通知，系統轉換已經完成，可以在所有其他分行地點提供全面服務。”

第一公民銀行和聯邦存款保險公司還達成了一項“損失分擔交易”，即由聯邦存款保險公司承擔從硅谷銀行過橋銀行購買的商業貸款的特定資產池的部分損失。

“通過將這些資產保留在私營部門，預計虧損份額交易將最大限度地回收這些資產。這筆交易還有望最大限度地減少對貸款客戶的影響。”

該監管機構還補充說，硅谷銀行的存款保險基金(DIF)損失預計為200億美元左右，具體損失將在接管結束后確定。

監管機構于3月10日關閉了科技和風險投資領域的知名公司硅谷銀行，并控制了其存款，這是自全球金融危機以來美國最大的銀行倒閉事件。

周一開盤時，Keycorp、Zions和First Horizon等中型銀行的股價上漲了8%。第一共和銀行(First Republic Bank)股價大漲23%。在硅谷銀行崩潰后，該銀行從全美11家最大的銀行獲得了300億美元的救助計劃。

硅谷銀行的客戶將自動成為總部位于北卡羅來納州羅利的第一公民銀行的客戶。聯邦存款保險公司表示，硅谷銀行的17家前分支機構將于周一作為第一公民分支機構開放。

歐洲股市周一高開，德國商業銀行(Commerzbank AG)上漲2.4%，法國巴黎銀行(BNP Paribas)上漲1.2%。對銀行業危機蔓延的擔憂本月迅速蔓延至歐洲，歐洲監管機構促成瑞銀(UBS)收購陷入困境的瑞士信貸(Credit Suisse)。

出于類似原因，德意志銀行(Deutsche Bank)的股價上周五暴跌8.5%，但周一反彈3.6%。

硅谷銀行存款和貸款業務的買家幫助歐洲銀行股價部分反彈，推動金價進一步跌破上周突破的2000美元關口。

“在上周突破2000美元的心理關口后，空頭利用這一阻力進行攻擊。對貴金屬的需求也受到美元企穩和美聯儲貨幣政策信號好壞參半的抑制，”富拓高級研究分析師Lukman Otunuga表示。

明尼阿波利斯聯儲主席卡什卡利周日表示，最近銀行業的壓力使美國更接近衰退。然而，美聯儲官員表示，沒有跡象表明金融壓力正在惡化。

Otunuga說:“由于市場預期美聯儲將在2023年降息，黃金將在市場混亂中表現突出，推動上漲。”他補充說，需要強大的基本面火花才能攻克2000美元的心理水平，并在2022年3月達到歷史高點。

上周，美聯儲暗示即將暫停進一步加息，提振了非收益率黃金的吸引力。

美元指數保持穩定，脫離了上周的一個多月低點。美元走強往往會降低黃金投資的吸引力。

Kinesis Money的外部分析師Carlo Alberto De Casa在一份報告中表示，周一的小幅下跌可以歸因于股市的復蘇，但黃金的整體趨勢仍是積極的。

XM高級投資分析師Marios Hadjikyriacos表示，過去一個月，黃金已變成“金融壓力的晴雨表”。

他補充說，貴金屬價格是否會繼續攀升，將取決于幾個因素，包括金融體系的表現如何，以及期貨交易商反映在價格中的美聯儲降息是否真的會發生。

Hadjikyriacos稱，“就目前情況來看，'壓力峰值'似乎已經過去，因此金價在強勁反彈后存在回調風險。”

美國國債收益率周一攀升，10年期國債收益率上漲逾8個基點，至3.468%。