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美股直击丨华尔街出手，危机银行获救援

艾德证券期货 2023-03-17 11:07:59 40

▍大市评述

第一共和银行获华尔街数家大型银行存入300亿美元纾困，瑞士央行向瑞士信贷提供救命钱，缓解全球银行业危机的紧张情绪，盖过了美国首领失业救济人数下跌及欧洲央行加息50个基点的担忧；金融板块强劲反弹带动三大股指大幅收高。

截至收盘，道指涨1.17%，纳指涨2.48%，标普500指数涨1.76%。通信服务、信息技术、非必需消费品、金融板块领涨。第一共和银行(FRC.US)收涨10.33%，英特尔(INTC.US)收涨6.23%，Adobe(ADBE.US)收涨5.9%，百度(BIDU.US)收涨3.8%。

欧美银行获流动性支持，危机暂告一段落，预计未来市场的焦点将回到控通胀上。据美联储利率观测器显示，当前有91.5%的概率3月份加息25BP；5月继续加息25BP概率升至65.9%，6月停止加息的概率为55%，即3/5/6月的加息路径为25/25/0 BP是当前市场的一致预期，相比前一天又出现在很大的改变，银行危机在其中扮演着重要的角色。在高利率的环境之下，实体经济受到冲击的影响逐渐显现，短期更多的是资金博弈。当前市场重点关注业绩优秀、符合预期、指引向上的公司，估值到了合理区间就可以逐步入场，不要过份依赖运气试图去抄到绝对的底部。坚持长期主义，与优秀者同行。

▍个股新闻

第一共和银行(FRC.US)将从高盛和摩根大通等银行处获得300亿美元存款。华尔街大型银行将向第一共和银行(FRC.US)存入300亿美元，其中高盛和摩根士丹利将各存入25亿美元，美银、花旗、摩根大通、富国银行各存入50亿美元，纽约梅隆银行、PNC银行、道富银行、美国合众银行、Truist Financial各存入10亿美元。这些存款需要在第一共和银行停留至少120天。美国财政部、美联储、美国联邦存款保险公司、美国货币监理署发表联合声明，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔表示，银行们对第一共和银行的存款支持，证明了银行体系的韧性。美联储随时准备向符合条件的机构提供流动性。

瑞士最大政党人民党反对政府给瑞信(CS.US)做国家担保。瑞士议会中最大的政党瑞士人民党表示，反对围绕瑞信的问题提供任何形式的政府担保。该党派领导团队成员Thomas Matter说：“政府不应为瑞信提供担保。瑞士央行负责向瑞信提供流动性，央行已经采取了行动，联邦委员会没有必要采取进一步的措施。如果联邦委员会为瑞信提供政府担保，则将使金融危机后推出的‘大到不能倒’相关监管机制失去信誉。”该联邦委员会由来自不同派别政党的七名成员组成，通常以协商一致的方式作出决定，并轮流担任联邦主席，任期一年。

▍热点消息

第一共和银行获11家美国大行联手注资300亿美元。美国大型银行向第一共和银行注资300亿美元，以拯救该银行摆脱由过去一周美国另外两家中型银行倒闭引发的不断扩大的危机。美国一些最大的银行机构包括摩根大通、花旗集团、美国银行、富国银行、高盛和摩根士丹利参与了救援。美国监管机构表示，支持的表现是最受欢迎的，并体现了银行系统的韧性。据消息人士称，加州PacWest银行正就提高流动性与投资公司进行磋商。

美国财长叶伦：银行系统仍然稳健，但不是所有存款都有担保。美国财政部长叶伦表示，美国银行体系仍然稳健，美国民众可以放心，他们能够在需要时取到存款。不过她否认了这一点，即在最近两家大型银行倒闭后采取的紧急行动意味着，政府现在对所有存款都有全面担保。她的发言首次明确解释了监管机构对上周末宣布的特别担保的局限性观点，这些行动确保了硅谷银行和Signature银行数百亿未投保的存款不会有损失。

美国上周首次申领失业救济人数创7月以来最大降幅。美国上周申领失业救济人数创下7月以来最大降幅，很大程度上抵消了前一周的增长，原因是纽约州的申请人数大跌。美国劳工部周四公布的数据显示，在截至3月11日的一周中，首次申领失业救济人数减少2万人，至19.2万人。极度紧张的劳动力市场继续保持强势，具体表现为就业人数增长强劲，仍有数百万个职位空缺，以及失业率较低。然而，一些衡量薪资增长的指标正在放缓，并且在很大程度上仍滞后于通胀，这可能会开始影响支出。

市场预计美联储下周将加息25个基点。美联储预计将在下周的会议上将利率提高25个基点，此前欧洲央行激进加息，且美国经济数据强于预期，掩盖了对全球银行业危机挥之不去的担忧。在过去的一周里，货币市场的定价变化很大，因为交易员们消化从美国两家大型地区银行的倒闭到瑞士监管机构不得不承诺向瑞士信贷提供援助等一系列爆炸性消息。瑞士百达财富管理称，预计美联储将在下周加息，但之后会停止加息。品浩投资总监认为，美联储或加息25个基点，围绕银行的市场波动未来几个月将继续。

作者：艾德研究部

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