黄金跳涨近30美元，硅谷银行危机或让美联储“服软”

周一（3月13日）亚市，美元指数猛烈下挫并失守104关口，黄金则大幅飙涨近30美元至1895一线。与此同时，10年期美债收益率冲高回落并跌至3.67%下方，创近一个月新低；美国三大股指期货全线大涨，其中纳指期货重返12000水平之上。

笔者认为，硅谷银行破产及美联储和美国财政部的紧急行动引发了市场巨震。

当地时间3月10日，美国加利福尼亚州金融保护和创新局宣布，已依法接管主要服务初创企业的区域性银行硅谷银行，并指派美国联邦储蓄保险公司为硅谷银行进行清算管理。在短短3天时间里，这家美国第16大银行经历了宣布增发、客户挤兑、股价暴跌，再到被接管、宣布破产的过程。

该事件引发了普遍的恐慌情绪，投资者在惴惴不安中度过了一个周末。从去年3月起，美联储的暴力加息行动引发了流动性问题，不幸的是，硅谷银行是那个“裸泳者”。这是自2008年金融危机以来美国破产的最大银行，市场担忧危机可能在银行业蔓延。

3月12日，美国第一共和银行也宣布被接管。另外，美国四大银行之一的富国银行被爆出现了“兑付困难”。如果富国银行出现的危机和硅谷银行及美国第一共和银行发生的事有关，那么就是连带效应，情况将越来越糟糕。

为防止形势进一步恶化，美联储和美国财政部出手了！

当地时间周日（3月12日），美国联邦存款保险公司 (FDIC) 和金融监管机构在一份联合声明中表示，硅谷银行的所有储户将于周一（3月13日）恢复正常并可以使用他们的资金。

美联储表示，正在制定一个新的银行定期融资计划，以保护硅谷银行储户的存款 。据美联储声明，此举将增强银行系统保护存款的能力。此外，美国财政部将使用外汇稳定基金，为美联储的融资计划提供高达250亿美元的资金支持。

美联储将在香港时间周一（3月13日）23:30紧急召开联邦储备系统理事会非公开会议，议程为评估并决定联邦储备银行收取的预付利率和贴现率。据外媒报道，美联储正在考虑放宽银行利用贴现窗口的条件，让银行有办法在不出现SVB银行那样损失的情况下，将已经贬值的资产转化为现金。美联储方面拒绝对此事置评。

美联储和美国财政部的紧急行动之后，市场风险偏好情绪迅速抬头，美国三大股指飙涨，美元指数剧烈下挫。得益于美元的承压以及美联储或将更谨慎的预期，黄金短线一度暴拉近30美元至1895，创2月6日以来新高。

客观地说，硅谷银行破产所带来的影响无法与雷曼危机相比，但此事件已向美联储发出严厉的警告，或迫使该行不得不考虑放缓加息节奏甚至暂停加息。

在未来很长一段时间内，美元仍将是全球最主要的储备货币，其地位依然难以动摇。但投资者对历史前景的选择已不再单一，且可能对美元的远景产生了一些顾虑。

保守主义有蔓延的迹象，多极化进程面临巨大挑战，对抗日益激烈且可能会越来越激烈。现在暂且不讨论相关国家及货币的前景优劣，但几乎可以肯定的是，为对冲未来的不确定性，买入及储备黄金必将是一种不可或缺的方式。

也就是说，无论从美联储政策前景角度考虑，抑或投资者对未来的选择，黄金都有望成为市场持续追捧的对象！金价上周五（3月10日）非农数据后的暴涨行情或只是一个开始！接下来几年，黄金可能迎来一波令人惊叹的牛市行情！

本周美国方面将发布2月CPI及2月零售销售等重磅数据，2月CPI将进一步揭示美国的通胀形势，从而影响投资者对美联储3月加息幅度的猜测并对黄金的短期走势产生较大的冲击。

但正如笔者上文所言，硅谷银行破产事件可能令美联储不得不考虑更加谨慎的加息步伐。因此，即使2月CPI数据表现强劲，美联储更可能加息25基点而非50基点。笔者认为，美国金融机构对美联储利率终端的容忍极限可能是5%左右，若超过此水平，则可能引爆更大的危机！

综合而言，近期种种迹象表明，黄金似乎正在走向一个美好的未来，投资者可能需要未雨绸缪了！

黄金技术分析：具备继续上涨的条件！

黄金的周线图显示，价格于2022年3月7日当周上探2071（X点）后持续下挫，2022年9月26日当周最低跌至1615（A点），随后行情在夯实底部后猛烈反扑，今年1月30日当周最高触及1960（B点）后承压下行，受1805（今年2月27日当周低点，C点）支持后止跌。

守住1800~1810支撑区域后，价格于3月6日当周录得长下影阳线，暗示行情继续上行的概率非常高。短期压力在1890~1900区域，若涨破，则更多上行空间将被打开。上方重要压力在1960，若有效突破此水平，则2070~2075区域将迎来挑战。

笔者认为，涨破1960将为酝酿（看跌）蝴蝶模式创造条件，此模式的理想收敛点在2195！

下方支撑在1800~1810区域，若失守，则更多的下行空间或被打开，届时不排除行情进一步回撤至1730~1740区域寻求支持。

资讯来源：DailyFX财经网