國際監管動態：歐盟推出全球首個碳邊境稅，8名網絡大V因證券欺詐遭美證監會起訴

1.巴塞爾銀行監管委員會就氣候相關金融風險做出回應

2022年12月8日，巴塞爾銀行監管委員會發布了對常見問題（FAQ）的答復，以澄清如何在現有的巴塞爾框架中體現氣候相關的金融風險。鑒于氣候相關金融風險的獨特性，這些常見問題旨在促進對現有支柱1標準的全球一致解釋，不應被解釋為對標準的修改。該出版物是委員會應對全球銀行系統氣候相關金融風險的整體方法的一部分。這些應對措施符合巴塞爾委員會關于有效管理和監督氣候相關金融風險的原則。（Source）

1.波士頓聯儲與MIT聯合完成CBDC技術可行性研究

2022年12月22日，波士頓聯儲和麻省理工學院（MIT）聯合宣布，其針對潛在央行數字貨幣（CBDC）技術可行性的研究工作已經完成。這個名為“漢密爾頓”的研究項目于2020年2月由波士頓聯儲與MIT數字貨幣倡議（Digital Currency Initiative）共同發起，旨在更好地理解可能用于管理和轉讓CBDCs的不同技術的能力和局限性。2022年2月，波士頓聯邦儲備銀行和MIT發布了OpenCBDC軟件和一份描述其初步發現的白皮書。報告指出，OpenCBDC是一個核心的資金處理引擎，重點關注安全性、性能和靈活性。它提供了一個代碼庫，支持每秒184萬筆交易，結算(即交易完成)不到一秒。白皮書和代碼發布后，漢密爾頓項目的研究人員向OpenCBDC添加了一些功能(例如，可編程性和審計功能)，這些功能可能有助于評估潛在的CBDC。波士頓聯儲和MIT的研究人員表示計劃在未來幾個月發布更多關于漢密爾頓項目發現的回顧報告。（Source）

2.涉嫌操縱股票交易，8名社交媒體“大V”遭美國證監會指控

2022年12月14日，美國證券交易委員會（SEC）宣布對八名“大V”發起指控，因為其涉嫌通過社交媒體平臺Twitter和Discord操縱股票交易，參與了一項1億美元的證券欺詐計劃。據SEC介紹，至少自2020年1月以來，其中七名被告自稱是“成功交易員”，并在Twitter和Discord股票交易聊天室培養了數十萬名粉絲。這七名被告涉嫌購買某些股票，然后通過張貼價格目標或表明他們正在購買、持有或增加他們的股票頭寸，鼓勵大量社交媒體追隨者購買這些特定股票。然而，當被推銷股票的股價和/或交易量上升時，這些人就會進行拋售，并且從未披露這些拋售計劃。除此之外，起訴書還指控德克薩斯州的Daniel Knight （Twitter賬戶：Handle @ dip pendium）協助了上述計劃，除其他外，他還共同主持了一個播客，在播客中他將其他一些人宣傳為專業交易者，并為他們提供了一個發表操縱言論的論壇。Knight還與其他被告進行一致交易，并定期從操縱中獲利。（Source）

3.美國FTC起訴阻止微軟收購動視暴雪

2022年12月8日，美國聯邦貿易委員會（FTC）宣布將提起訴訟，阻止科技巨頭微軟公司收購視頻游戲開發商動視暴雪公司（Activision Blizzard，Inc .）及其重磅游戲特許經營權。FTC表示，這筆690億美元的交易是微軟有史以來最大的交易，也是視頻游戲行業有史以來最大的交易，將對微軟游戲業務——包括Xbox游戲機和云游戲業務——的競爭對手產生壓制影響。據悉，FTC當天最終是以3票贊成、1票反對的表決結果提起了投訴。此外據英國《金融時報》報道，該交易也正受到英國競爭與市場管理局（Competition and Markets Authority）和歐盟委員會的審查。（Source）

4.美聯儲就大型銀行氣候相關金融風險框架展開意見征詢

2022年12月2日，美聯儲委員會邀請公眾就擬議原則發表意見，這些原則為大型銀行機構安全、穩健地管理氣候相關金融風險提供一個高水平框架。擬議原則將適用于總資產超過1000億美元的銀行組織，目標是解決與氣候變化相關的有形風險和過渡風險。擬議的原則將涵蓋六個領域：治理；政策、程序和限制；戰略規劃；風險管理；數據、風險衡量和報告；和情景分析。擬議的原則與貨幣監理署和聯邦存款保險公司發布的建議基本相似，美聯儲打算與這些機構合作，通過最終的機構間指導，促進大型銀行監管的一致性。（Source）

1.英國金管局公布ESG咨詢委員會成員名單

今年早些時候，英國金融行為監管局（FCA）董事會同意建立一個新的ESG咨詢委員會，幫助履行ESG相關職責。目前，委員會已經根據ESG戰略中設定的優先事項完成了大量工作，包括1）公布旨在打擊“漂綠行為”的措施提案；2）成立專門工作小組，為ESG數據及評級提供商制定自愿行為準則；3）積極監控企業的ESG相關業務；4）對上市公司的氣候披露進行審查。此外，委員會還積極參與政府的過渡計劃工作隊，幫助制定過渡計劃設計的框架和指南草案。2022年12月13日，FCA公布了ESG咨詢委員會名單。除FCA主席、其他非執行董事以及ESG董事外，委員會成員還包括來自倫敦商學院、蘇黎世大學等高等院校，以及Simmons & Simmons等多家行業機構的多位專業人士。（Source）

2.英國金管局、財政部等就開放銀行發布聯合聲明

2022年12月16日，英國聯合監管監督委員會（joint regulatory oversight Committee）發布聯合聲明，就開放銀行的未來愿景和治理等問題發表看法。聲明指出，開放銀行在促進競爭和創新，造福消費者、企業和整體經濟環境，保持英國在該領域的國際競爭力和領導地位方面具有持續作用。英國政府將積極支持開放銀行持續發展。該委員會由英國財政部、金融行為管理局（FCA）、支付系統監管機構（PSR）和競爭與市場管理局聯合組成。（Source）

3.英國金管局計劃優化散戶投資者信息披露規則

2022年12月13日，英國金融行為監管局（FCA）宣布，將重新設計和制定新的散戶投資者信息披露原則，支持投資者做出更加明智的投資決定（包括投資成本、費用和風險水平等）。目前的相關規定是在英國脫歐前制定的，包含在被稱為《一攬子零售投資和保險產品（PRIIPs）制度》和《可轉讓證券集體投資承諾規則》的規則中，難以滿足當下的市場需求。目前，FCA正在就具體條款進行公眾意見征詢，例如是否通過更多互動方式開展信息披露等。意見征詢截至日期為2023年3月7日。（Source）

4.英國宣布進行大幅金融改革，涉及CBDC、綠色金融等多方面

據Finextra報道，英國財政大臣Jeremy Hunt于本月公布了“愛丁堡改革”（Edinburgh Reforms）計劃，其中包含央行數字貨幣（CBDC）和凈零排放等旨在促進英國金融服務業競爭和增長的舉措。首先，英國將可持續投資列為優先事項，并強調需要私人融資來實現目標。作為改革的一部分，英國政府計劃明年更新綠色金融戰略，并可能將ESG評級納入監管機構的管轄范圍。其次，通過《金融服務和市場法案》（Financial Services and Markets Bill），穩定幣可以視為支付手段，并將加密資產進一步納入監管范圍。再次，2023年金融市場基礎設施沙盒（Financial Market Infrastructure Sandbox ）將付諸實踐，英格蘭銀行將考慮開發數字英鎊。（Source）

5.英國央行向錢包提供商征集CBDC樣本錢包概念證明

據巴比特資訊報道，英格蘭銀行正在尋求中央銀行數字貨幣（CBDC）樣本錢包的概念證明，并將在12月23日之前接受申請。英格蘭銀行表示雖然不會自行開發用戶錢包，但除了通過其賬本和API支持核心CBDC功能外，它還可以為私營部門錢包提供商制定支付方案規則和用戶體驗指南。主要交付成果包括適用于Android和iOS的錢包移動應用程序、錢包網站、示例商家網站和后端服務器。英格蘭銀行表示，它之前沒有為潛在的CBDC的樣本錢包做過任何工作。最初的五個月合同的預算范圍是20萬英鎊（約合24.5萬美元）。（Source）

1.歐洲央行發布關于數字歐元調查階段的第二份進展報告

2022年12月21日，歐洲央行發布了關于數字歐元調查階段的第二份報告。報告概述了自2022年9月發布第一份進展報告以來取得的進展，詳細介紹了最近由管理委員會批準的第二套設計和分配方案，并描述了歐元系統和受監管中介在數字歐元生態系統中的作用。歐洲央行和歐元區國家央行于2021年10月啟動數字歐元項目調查階段，旨在解決設計和發行數字歐元的關鍵問題。歐洲央行管理委員會將在2023年秋季審查調查階段的結果，并決定是否進入實現階段。（Source）

2.歐盟同意推出全球首個碳邊境稅

2022年12月13日，歐盟理事會與歐洲議會成員就設立“歐盟碳邊界調節機制”（CEMA）達成一致，以平衡在歐盟排放交易系統（ETS）下運營的歐盟產品的碳價格和進口商品的碳價格。根據這一機制，向歐盟進口產品的公司需要購買所謂的CBAM證書，以支付在生產國支付的碳價格與歐盟排放交易體系中碳配額價格之間的差額。新規將從2023年10月1日起適用，但通知將設置一個過渡期，在此期間進口商的義務僅限于報告。相關監管將主要由歐盟理事會負責。（Source）

1.西班牙央行將啟動批發型CBDC實驗

2022年12月5日，西班牙央行宣布啟動一個實驗項目，開始審查批發中央銀行數字貨幣（wCBDC），并尋找本地金融和技術機構的合作伙伴。西班牙央行表示，這項測試與現有的數字歐元無關，主要關注以下三個方面，包括1）模擬涉及wCBDCs資金轉移的交易；2）嘗試將wCBDC與金融資產結算相結合；3）分析wCBDC相對于傳統流程、程序和基礎設施的潛在優勢和劣勢。（Source）

1.新加坡企業發展局推出“國際企業領袖培育計劃”

2022年12月16日，新加坡企業發展局（Enterprise Singapore）宣布推出“新加坡全球高管項目”（SGEP），旨在幫助擁有全球影響力的新加坡企業根據其發展目標加快人才培養。該計劃于2022年預算中首次公布，也是“企業2030戰略”（Enterprise 2030）中企業發展支持計劃的一部分，旨在通過新加坡政府的持續努力，強化高潛力新加坡企業的核心能力。新加坡人力部長兼貿工部第二部長陳詩龍在推介會上表示，未來三年將有20家企業分兩批率先參與這一計劃。參與SGEP計劃的公司將獲得來自Heidrick & Struggles （H&S）、LinkedIn、人力資源專業人員協會（IHRP）和寶潔公司（P&G）等經驗豐富的行業合作伙伴提供的全面培訓和咨詢支持，幫助其拓展雇主品牌、人才評估和分析、人才獲取和發展方面的專業知識，制定適合其業務增長計劃的人力資本路線圖。在EnterpriseSG的支持下，這些公司還將強化其內部人力資源團隊，配備專門的人才經理來監督人力資本路線圖。（Source）

2.中新兩國金管機構召開圓桌會議，推進監管合作

2022年12月2日，新加坡金管局（MAS）與中國銀行保險監督委員會（CBIRC）聯合舉辦第12次雙邊圓桌會議。本次會議就銀行及保險業近期的規管及監管發展展開討論。此外，兩國監管機構同意深化在綠色金融和監管技術等熱門領域的合作。（Source）

3.助力凈零排放目標實現，新加坡與多國開展碳信用交易合作

據《聯合早報》中文版報道，新加坡貿工部工業司司長范維薇近日受訪時說，新加坡土地有限、人口密集，無法像其他國家一樣大規模部署可再生能源。盡管新加坡采取了各種脫碳措施，但仍有一些剩余的碳排放是無法完全消除的。基于這一情況，新加坡不得不向其他國家購買一些碳信用（carbon credit）來抵消剩余碳排放量，以達到新加坡所設定的國家自主貢獻，也就是俗稱的國家氣候目標。例如，目前為止，新加坡已經與越南、哥倫比亞、摩洛哥、秘魯、巴布亞新幾內亞等國家簽署了碳市場合作備忘錄。范維薇指出，新加坡政府所要購買用于國家氣候目標的碳信用必須符合《巴黎協定》第六條的相關規定，其中包括避免減排量的重復計算。這就是說，當新加坡購買了一個碳信用來抵消新加坡的碳排量后，賣方國家必須在其國家統計中增加碳排放量，新加坡則扣除碳排放量，以確保國家之間的減排量只計算一次。（Source）

4.新加坡貿工部推出綠色經濟監管倡議

2022年12月，新加坡貿易與工業部（Ministry of Trade and Industry）宣布推出綠色經濟監管倡議（Green Economy Regulatory Initiative，簡稱GERI）。這項倡議是新加坡政府協作加速綠色經濟創新的一項努力，希望在現有沙盒計劃的基礎上，鼓勵企業抓住綠色發展新機遇，開發更多綠色產品和服務。企業可以通過一站式的平臺提交建議書，目前共有以下八個方面可以通過GERI開展試驗，包括碳服務和交易、循環經濟、電動汽車、可持續航空與海運、可持續旅游、能源（包括太陽能、儲能系統、智能電網解決方案）、氫能、二氧化碳制備聚合物。（Source）

1.澳大利亞CBDC試點計劃已收到來自金融業的140多個用例提案

2022年12月8日，澳大利亞央行助理行長Brad Jones在央行會議上就CBDC可能對澳大利亞經濟產生的影響發表了講話。據悉，自8月9日發布白皮書以來，有80多個金融實體提出了涵蓋電子商務、線下和政府支付等諸多領域的CBDC使用案例。目前，負責試點“eAUD”項目的團隊正在研究哪些提議的用例將在明年初進入其試點階段，并預計在2023年中期左右發布項目報告。Jones還討論了與澳大利亞CBDC相關的潛在風險，并指出如果對CBDC的持有量超過澳元的民眾比例達到一定規模，銀行可能面臨的流動性問題和其他問題。Jones還指出，澳大利亞人傾向于將資金存放在“無風險”的CBDC中，這可能會導致銀行擠兌，澳大利亞人會大規模地提取存款。Jones表示，CBDC也可以為澳大利亞人提供許多好處，比如在隱私方面，并且可以幫助保障貨幣主權。除了為終端用戶提高效率和降低成本之外，離線交易還有可能提高現有支付系統的彈性。（Source）

2.澳大利亞證券投資委員會針對“漂綠”行為發出起訴通知

所謂“漂綠”（green washing）是指歪曲金融產品或投資策略的環保、可持續或道德程度的行為。近年來，針對“漂綠”行為的執法行動已經成為澳大利亞證券投資委員會（ASIC）的工作重點之一。ASIC的信息表271 （INFO 271）為管理基金的負責實體和超級基金受托人提供了有關在提供或推廣可持續發展相關或道德產品和投資時如何避免“漂綠”行為的相關信息。2022年12月1日，ASIC向投資管理公司Vanguard Investments Australia Ltd（“Vanguard ”）發出了三份起訴通知書。ASIC表示，Vanguard公司的International Shares Select Exclusions 指數基金的產品披露聲明可能會誤導公眾，夸大一項排除條款，即所謂的投資篩選。據悉，該基金的結構排除了對煙草的某些投資，然而，雖然這一篩選適用于排除卷煙和其他煙草產品制造商，但它并不排除參與煙草產品銷售的公司。根據這項起訴通知書，Vanguard支付了39960美元罰金。支付侵權通知并不意味著承認有罪或承擔責任。ASIC擔憂的具體原因在《信貸和ASIC法案侵權通知登記簿》上發布的起訴通知中有所闡述。（Source）

1.韓國將繼續通過沙盒、創新基金等方式促進金融科技發展

2022年12月7日，韓國金融委員會（FSC）主席Kim Joo-hyun出席了由韓國開發銀行NextRound主辦的金融科技特別活動。他表示，金融業的未來取決于政府如何應對第四次工業革命和數字化轉型。然而，隨著全球貨幣緊縮和高通貨膨脹、高匯率和高利率等“三高”問題的出現，經濟不確定性加劇，全球風險投資業務和創業市場正面臨“嚴冬”，金融科技行業也正在艱難應對這一困境。為應對這一局面，韓國政府推出了包括創新增長基金（15萬億韓元）、硅谷式貸款計劃、放寬對金融行業云計算和網絡分離的監管、構建人工智能數據庫和金融人工智能試驗臺在內的一系列政策支持措施，希望借此幫助金融科技公司克服困難，提升創新能力，推動金融業未來發展。（Source）

2.韓國計劃2024年起強制要求上市公司提供英文版公司文件

據韓聯社報道，韓國金融服務委員會（FSC）相關負責人在韓國交易所總部舉行的會議上表示，為了幫助國際投資者即使了解到足夠信息，該機構計劃強制上市企業“分階段”提供英文版公司文件。據悉，擁有10萬億韓元（約合77億美元）及以上規模資產的上市公司將從2024年開始發布英文版企業文件，而資產規模在2萬億韓元左右的企業將從2026年開始落實這一要求。根據FSC的數據，截至6月底，按市值計算，外資機構在當地證券市場的持股占比大約為30.7%。（Source）

1.日本金融廳發布ESG評估和數據提供者行為守則

根據2021年6月出版的《構建支持可持續社會的金融體系》，日本金融廳（FSA）于2022年2月成立了ESG評估和數據提供者技術委員會，廣泛討論ESG評估和數據的當前狀態、相關方在確保正確提供和使用ESG評估和數據方面面臨的挑戰，以及預期的未來發展。隨后，FSA公布了《ESG評估和數據提供商行為準則（草案）》，并在2022年7月12日至2022年9月5日期間就此開展公眾意見征詢。最終，FSA收到了來自45個實體/個人的209條關于準則草案的意見。經過第八屆技術委員會的進一步討論，最終確定了《ESG評估和數據提供者行為準則》（以下簡稱《行為準則》），并于12月15日向第十五屆可持續金融專家組會議報告。不過，《行為準則》不是統一要求有關各方采取行動的法律或法規，而是旨在成為一種基于“遵守或解釋”的自愿性準則。（Source）

1.印尼央行行長：數字印尼盾未來可在元宇宙中使用

據路透社報道，印度尼西亞央行行長佩里（Perry Warjiyo）于2022年12月5日在一場有關數字印尼盾的活動上表示，該計劃中的數字貨幣將可以通過技術平臺與其它央行的數字貨幣兼容，未來可用于購買元宇宙中的產品。各國央行之間將就數字貨幣使用的匯率和其運營監管達成協議，其中包括網絡風險和資本流動。印尼目前禁止將加密貨幣作為支付手段，但允許商品期貨市場的數字資產交易。印尼央行上周發布了數字印尼盾的研發設計白皮書，闡釋了印尼央行數字貨幣體系的研發背景和考慮。（Source）

1.巴西計劃2024年前推出央行數字貨幣

2022年12月13日，巴西央行行長Roberto Campos Neto在巴西新聞網站Poder360主辦的會議上表示，巴西央行計劃在2024年前推出央行數字貨幣 (CBDC)。Campos Neto表示，在開始更廣泛地使用中央銀行發行的數字貨幣CBDC之前，該銀行將與一些金融機構合作開展試點計劃。（Source）

1.巴基斯坦計劃2025年前發行央行數字貨幣

據當地媒體Arab News報道，巴基斯坦國家銀行（SBP）簽署了一份針對電子貨幣機構（EMI）的新法規，以確保在2025年前及時發行央行數字貨幣（CBDC）。世界銀行幫助巴基斯坦設計了這項法規。除了遵守CBDC發布的時間表之外，這些法規還保證了針對洗錢和恐怖融資的預防措施，同時考慮了消費者保護和報告要求。（Source）

1.哈薩克斯坦央行建議在2023-25年間分階段推出CBDC

據CoinTelegraph報道，哈薩克斯坦中央銀行建議最早在2023年推出內部CBDC，并在2025年底前分階段擴展功能并投入商業運營。該國對CBDC進行研究的主要動機是測試其改善金融包容性、促進支付行業競爭和創新以及提高國家全球競爭力的潛力。（Source）

1.鼓勵數字支付，尼日利亞降低現金取款上限

為鼓勵電子支付發展與應用，尼日利亞央行于2022年12月6日向相關機構發布通知，要求將個人和企業的每日取款上限分別調整位50萬奈拉和500萬奈拉。如遇法律允許的特殊情況需要超額取現，則需要支付相應的費用，個人和企業的收費標準分別為3%和5%，尼日利亞央行表示，“應該鼓勵客戶使用替代渠道——網上銀行、移動銀行應用、USSD、信用卡、POS、eNaira來進行銀行交易。”此前，尼日利亞央行曾表示計劃從12月中旬開始發行重新設計的高面值紙幣，并要求居民在1月底前上交替換掉舊紙幣。此外，尼日利亞央行還計劃發行更多的eNaira數字貨幣，該貨幣于去年推出，但采用速度緩慢。（Source）

本文系未央網專欄作者:高旭 發表，內容屬作者個人觀點，不代表網站觀點，未經許可嚴禁轉載，違者必究！