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全球資管巨頭貝萊德的金融科技投資路徑

貝萊德是全球最大的資產管理公司之一,截止2022年10月的資產管理規模約為8萬億美元,該公司一直堅信能夠利用金融科技讓經濟更具包容性。過去十年,他們與跨行業和跨地區的金融科技公司建立了各種關系,大多數為投資關系,但也延伸到合作和收購領域。

2011-2019:早起的鳥兒

根據2016年全球金融科技調查,超過三分之一的資產管理公司接受金融科技領域的投資機會,而45%需要優先考慮金融科技黃金窗口。貝萊德在2011年向貸款公司Oportun提供了3000萬美元的債務融資,是最早押注金融科技的先行者之一。此后,貝萊德分別在2014年和2015年投資了LendingClub和Funding Circle,擴大了對金融科技貸款領域的關注,提供散戶投資者對P2P貸款的敞口。

隨著技術發展和客戶對創新財富管理解決方案的需求上升,財富科技領域成為貝萊德的一個重點關注方向。該公司先后投資了Acorns、iCapital Network和eFront等多家創企,覆蓋智能投顧、小額投資、另類投資平臺等多種類型。2018年,貝萊德金融科技基金面世,讓投資者能夠獲得多元化的金融科技投資組合。2019年對于這家全球資產管理機構來說是突破性的一年,貝萊德參與了跨境支付公司Wise(2.92億美元)和“先買后付”(BNPL)公司Klarna的大規模融資(4.6億美元),以支持各自支付業務模式的發展。

2020-2021:鞏固階段

2019至2020年,新冠疫情肆虐全球,但對提供技術以推動現代金融產品和數字體驗的金融科技基礎設施公司的需求明顯增長。貝萊德投資了開放銀行基礎設施提供商Trustly,還參與了證券電子交易平臺Trumid的2億美元融資。

此外,貝萊德還與JP Morgan和Saphyre合作,將與托管人和經紀交易商開設新賬戶的過程數字化。

2021-2022:延續勢頭

2021年,各國開始嘗試從這場全球疫情中復蘇。通過與Cassini Systems攜手合作,貝萊德努力將其利潤分析系統整合到其內部打造的全球知名資管科技系統中。在通過此前投資確立了控制權的同時,貝萊德進一步擴大了與iCapital的合作伙伴關系,推出了一系列私募市場基金,同時與Wise合作,通過其為零售和商業銀行客戶提供的Wise Assets支持其進軍財富管理領域。

在2021年第二季度末,貝萊德以1.8億美元的價格參與了數字投資平臺Scalable Capital的E輪融資。通過作為主要投資者參與10x Banking(一家現代核心銀行技術提供商)的1.87億美元融資輪,貝萊德還擴大了其金融科技基礎設施投資。此外,貝萊德在Rapyd和Pine Labs等支付技術公司中進行了大量投資,為小企業提供數字支付接受技術。不僅如此,貝萊德還支持美國新興銀行MoneyLion公開上市的SPAC合并路線。

2022年,貝萊德投資了電子商務支付技術公司Bolt,并為現代保險提供商Root Insurance提供了3億美元的定期貸款,從而進一步實現了金融科技投資的多元化。2021年,貝萊德參與了加密交易所公司FTX和加密平臺Anchorage Digital的后期融資。次年,它參與了USDC穩定幣發行人Circle的4億美元融資,并開始慢慢將其USDC穩定幣的儲備轉移到貝萊德設立的專用基金中。

貝萊德的金融科技財富

作為投資者的全球受托人,貝萊德建立了多元化的金融科技投資組合,涵蓋支付、消費者和企業貸款、財富科技、數字資產、新銀行、保險和金融科技基礎設施領域。然而,鑒于整個金融科技行業正在經歷一個巨大的估值修正期,大部分融資賭注都是虧損的。貝萊德金融科技基金同樣首當其沖,截至2022年10月,年初至今的回報率為-22.2%。

事后看來,貝萊德的金融科技和數字投資在短期內可能看起來不像是明智的賭注,但它讓最大的資產管理公司可以接觸到新興技術和現代商業模式。當金融業在各個層面都在經歷大規模的數字化轉型時,貝萊德利用其金融科技業務和數字平臺來應對經濟不確定性、監管要求和客戶期望可能會被證明是有用的。正如首席執行官拉里·芬克 (Larry Fink)所講的那樣:“客戶不僅求助于貝萊德來管理他們的資產,而且還幫助他們了解全球事件的更廣泛的長期影響。”

本文系未央網專欄作者:劉斌 發表,內容屬作者個人觀點,不代表網站觀點,未經許可嚴禁轉載,違者必究!


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