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股票资金管理是操作成败的根本

进入股市就是想获利,没别的理由,但很少有具有风险意识。许多人都看到别人在股市赚到了第一桶金,羡慕之下,一股脑地冲进去跟着买。每个人对行情的看法都不同,都是各吹一把号,个个没把握,以为等着,跟它耗着,市场就会涨。在多头牛市阶段,这样做的确没问题。但这容易使人产生一种错误的想法:只要抱着股票,不管买高买低,股价总是会上涨的,投资总是会赚钱的。他们没到这只是多头趋势带来的短期结果。
在牛市中,市场一底比一底高,不管你在什么价位介入,或高或低,趋势总会朝突破前一波峰顶发展,这是多头趋势的惯性表现。一般投资者不明就里,认为不需要止损,最后都会赚钱,一旦行情性质发生变化,就会亏损连连。
当牛市气氛热到极点,人们容易陷入轻飘飘的乐观气氛中,哪里还记得风险这回事,哪里管得了熊不熊的危险。市场就是牛得很,结果等着、候着全没用了,遭到巨幅亏损时,才想起要止损,想起要舍得割肉,却发现已经亏到下不了手了。
那些买股票的钱都是几十年的积蓄,辛苦工作挣来的血汗钱,怎么一下子就蒸发了?舍不得吃,舍不得穿,就是想从股市里赚到钱,以后过好日子啊!熊市中,类似这种说法可以说是随处可闻。上证指数从6124点跌到2000点,跌幅超过六成,投资者哀鸿遍野。每一个多头的操盘模式虽不相同,但造成的伤痛却都是一样的。
想获利的念头人皆有之。操作股票,要把它当作经营一家公司、一家工厂那样用心。谁都知道经营没有稳赚不赔的,只有管理得当,推出的产品符合市场需求,才有钱可赚。如果推出的商品卖得不好,就要舍得清仓换现金。同理,股市不好操作时,也要换回现金,不管赚不赚钱,少输为赢。炒股心态要平和,不能和市场对着干,跟钱过不去是操作上的大忌。大多数投资者是一小段一小段地小赚,然后被空头市场清算去一大段,赚了九次不够一次赔的。如果心中有止损的观念,就不会陷入逃避现实的鸵鸟心态。
操作是决断力的表现,买与卖都是依据某个准则做出的,不要追求完美的方法,也不要寄希望于某些股市名嘴的看法,一切都得自己架构进出的交易模型,自己管理自己人性上的弱点。一般人认为止损出场后价格又涨上去了,止损卖出岂不是多此一举?其实止损是在锻炼操作的决断力。止损有两种可能的结果,一种是价格真的下跌了,一种是价格又涨上去了。真的下跌,庆幸卖出;又涨上去,觉得止损好笨。
记住,没有人可以准确预测股市的走势,即使是股神巴菲特也会预测错误,但这并不损害其盛名。为什么呢?判断错误就止损而已。操作的重点在于观察对的时候怎么入场,错误的时候怎么止损,力争减少资金损失。
对市场走势要永远怀有敬畏之心。不要看到走势好就全力买进,股市不需要破釜沉舟的气概。操作你能看得懂的、能获得利润的走势,另外留些备用资金,这样就可以做到进可攻、退可守。对于投入市场的资金,要永远保持弹性。
每个人对行情的看法不同。融资和融券放开后,大力买进的人会嘲笑用少量资金操作的人胆小。被嘲笑就被嘲笑,没什么大不了的。一个中级回调之后,笑脸变哭脸的总是数也数不清,这种情况在股市中发生的太多了。
资金管理这个题目很大,但是也可以将它缩得很小。怎样管理资金?这牵涉到你有多少资金。如果你的资金量很大,要注意做好资产配置。可以投资的地方很多,房市、股市、基金、保险......品种有一大推。这个问题这里就不谈了,因为资产多的人,基本上都已经有一套成熟的理财规划了。
笔者想说的是,散户已经投入股市的资金要怎样管理好?这里有以下建议。
1、用闲钱投资。有多少钱做多少事,不怕钱少,就怕没钱。
2、不要借货,不要融资买股票。利息和还款负担会增加你的操作压力。
3、分散投资。买入的股票要分散,不要押一只股。做期货时,也要分一些钱出来做股票。
4、最多投入七成资金。永远要保留三成资金,当作万一大跌可以进场的预备资金。
5、做三手期货要留一手仓的资金。永远不要满仓操作,尤其是做多的时候。
6、赚钱的时候,要记得拿一些钱出来,和家人出去旅游一下,享受你的获利和喜悦。
7、吃得下饭,睡得着觉,笑得出来。
用闲钱投资,这个理道大家都明白,不能用输不起的钱投资。在股市里不可能稳定获利,用不能输或输不起的钱炒股,会给你造成压力。在压力之下,怎么可能操作好呢?输不起或不能输,会让你的操作变成小赚就跑,小跌也跑,因为你耐不住震荡,经不起亏损。不要以为股市赚钱很轻松,除非你打定主意长期投资,领取股息股利,否则股市不会付给你工资,也不可能给你定额的报酬。
也许你会觉得奇怪,为什么要保留三成资金?其实这有双重意义。消极来说,这三成资金可以让你在发生意外时有个回旋缓冲的余地,不至于一下子惨遭灭顶之灾;积极来说,在遇到股灾、非理性杀盘时,可以慢慢地挑选质地优良的股票,安心地抢股票超跌区间的快速反弹获得利润。
利弗莫尔说,每一位投机者在成功结束一笔交易时,都要记得将获利的半数抽出来锁进保险箱。投机者唯一能从华尔街赚到的钱,就是他们结束一笔成功交易后从账户里提出来的钱。
估计很少有人会在一个波段交易结束后,把赚到的钱取一半出来,存到其他的银行卡里。大家总认为好不容易赚来了钱,就要用来增加赚钱的本钱,怎么可以提出来让本金减少呢?其实这是人的贪婪本性在作怪。你可能不知道,股票市场是一个钱坑,多少人不断把钱投进去,但却很少有人拿得出来。
在交易成功结束后,大部分人不会把钱提出来,因为他会对自己说:“有了这些钱,下次我一定可以赚到更多的钱。”对他们而言,账户里面的钱只是交易用的筹码,很少有投机者真正见过自己赚的钱。账户中的钱是不真实的,因为投资者根本触摸不到。
这种情况在期货市场上更是如此。比如你用100万元投资期货,做了一个上升波段,你的账户变成150万元、200万元甚至更多。资金变多了,下回你可以买入的手数变多了,于是你的金额会越做越大。人永远都会贪得无厌的,这样投机操作,不断地四处杀伐,总有一天会失手,而且结果很可能是惨烈、措手不及和具有毁灭性的,最后的下场就是被通知追缴保证金,没钱缴的结果,就是让这场大胆的冒险变成南柯一梦。
顺风船扯得足,风险就会跟着升高。假如你每次都将获利金额提出一部分存到另外的银行卡里,你操作的资金就会变少,操作的手数就会降低,风险也会跟着降低。
股市赚了钱之后,提一点出来,拿在手里算一算,摸一摸,体会一下其真实感,就会让自己知道自己手上有些钱,让自己能够感受到它们的存在。这是辛苦的代价啊!
资金管理这四个字,是要花很多金钱和时间才能够体会它的重要性的。没有经历大风浪的人,一定会想,“投资的钱不就是要用到极大化吗”?他们很难明白保留资金的意义。其实只要碰上一次系统性的风险,保留的资金就能够发挥很大的作用。这个做法也许不会让你赚钱很快,但是也不会让你很快阵亡,活得久就有机会。
仓位比例太高,赚的时候很爽,可是这些钱只是账面数字,看到未必花得到。为了在将来收手的时候,口袋里面有足够的钱可以花,适量控制仓位才是波段操作的王道。


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