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Affirm(AFRM.US):它會成為長期贏家嗎?

Affirm Holdings,Inc.(納斯達克股票代碼:AFRM)是美國最大的先買後付(BNPL)公司之一,提供數字和移動優先的商務平台。AFRM的市值為51.3億美元,交易價格接近52週低點,今年迄今下跌超過81%。  

在去年錄得驚人的漲幅後,金融科技公司的股票正在步履蹣跚。監管不確定性、信用風險挑戰、通脹壓力和利率上升可被視為破壞性運動。此外,由於地緣政治宏觀經濟因素的影響,市場正在經歷巨大的波動。  

儘管如此,由於美國市場滲透率低個位數,Affirm預計到下一財年末在調整後的基礎上將錄得持續的盈利運行率。消費者對其產品的巨大需求可能會保持增長勢頭。在最近樂觀的季度業績之後,該公司提供了強勁的前景。  

收益快照  

在強勁的收入增長、強勁的資本市場執行和高於預期的信貸表現的支持下,Affirm錄得樂觀的2022財年第三季度業績。此外,該公司衡量單位經濟的指標,即收入減去交易成本,佔商品總交易量(GMV)的4.7%。這超出了GMV3%至4%的長期目標範圍。  

Affirm第三季度每股虧損0.19美元,低於華爾街估計的每股虧損0.53美元。該公司報告去年同一季度每股虧損1.23美元。  

其他積極消息方面,淨收入同比增長54%至3.548億美元,遠高於分析師預期的3.4403億美元。GMV增長73%至39億美元。  

在本季度,由於商家在Shopify平台上採用ShopPay分期付款,活躍商家從12,000增加到207,000。此外,活躍消費者增長137%至1270萬。  

總交易量激增至1050萬筆,增長162%。  

展望2022財年第四季度,Affirm預計GMV將在39.5億美元至40.5億美元之間,而收入將在3.45億美元至3.55億美元之間。  

對於2022財年(截至2022年6月30日),該公司預計GMV在150.4億美元至151.4億美元之間,而收入預期在13.3億美元至13.4億美元之間。  

華爾街的看法  

公佈結果後,瑞穗證券分析師DanDolev維持買入評級和79美元的目標價(337.92%的上行潛力)。  

Dolev說:“儘管我們越來越看好Affirm和亞馬遜的合作夥伴關係,但該倍數反映了最近支付/金融科技倍數的兩位數下降以及進一步拖欠和沖銷的風險上升。”  

華爾街其他人對該股持謹慎樂觀態度,基於六次買入、五次持有和兩次賣出的溫和買入共識評級。AffirmHoldings的平均目標價為55.15美元,意味著205.71%的上漲潛力。




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