大和：重申郵儲銀行(1658.HK)買入評級 目標價7.8港元

大和發表報告指，郵儲銀行(1658.HK)首季業績增長強勁，凈利息收益率保持在2.32%。根據該行的估計，第一季的貸款總額按年增長30%，占全年貸款增量的46%。雖然消費信貸業務如同行一樣減弱，僅按季增長1.3%，但個人業務貸款按季增長強勁。另郵儲行存款成本亦有所改善。

大和指，在不改變財務預測下，將目標價由7.9港元微降至7.8港元，因為港元兌人民幣匯率下降，但重申“買入”評級，是該行在中資銀行板塊的長期首選。