大和：重申郵儲銀行(01658)“買入”評級 目標價降至7.8港元

大和發布研究報告稱，重申郵儲銀行(01658)“買入”評級，為在中資銀行板塊的長期首選，不改變財務預測下，目標價由7.9港元降至7.8港元，主因港元兌人民幣匯率下降。

公司首季業績增長強勁，凈利息收益率保持2.32%。該行預計，公司一季貸款總額同比增30%，占全年增量46%。雖然消費信貸業務和同行一樣減弱，僅按季增長1.3%，但個人業務貸款按季增長強勁，另存款成本也有所改善。