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巴菲特重仓股遭抛售,此时是抄底良机吗?

  华盛通消息,曾是“巴菲特最爱银行”的富国银行(45.7, -2.71, -5.60%),可能要面临新的罚款或制裁了。此传闻一出,8月31日周二美股午盘后,该公司股价立马闪奔,盘中一度跌6.6%,创下自6月中旬以来的最大跌幅,市值蒸发111.37亿美元,约合720亿人民币。这与当日其他美国大型银行股价表现形成了鲜明对比,甚至远远跑输大盘。

  行情来源:华盛证券

  彭博社报道称,有知情人士透露,美国货币监理署(OCC)和消费者金融保护局(CFPB)警告了富国银行,监管机构主要对其管理团队进行的企业文化改革,以及对消费者赔偿进展的速度感到不满,不排除未来可能实施新的制裁措施。

  2019年9月“临危受命”担任富国银行CEO的Charlie Scharf曾表示,让美国当局满意是他的首要任务。

  Scharf在7月的二季报电话会上曾发出预警,在满足与监管机构达成的和解协议要求的过程中“可能会出现挫折”。他表示,尽管公司在大多数需要满足监管要求的指标上“都取得了重大进展”,但同时管理这么多改革和赔偿工作过于复杂,要达到监管机构所期望的水平,还需要一些时间。

  2016年9月,富国银行宣布在过去几年里解雇了5300名员工,原因是他们未经客户同意开设了多达350万个支票、储蓄和信用卡账户,银行客户为维护这些账户莫名其妙地支付了高达610万元的手续费。

  美联储于2018年初宣布,禁止富国银行进一步扩大其资产负债表,直到解决该银行零售端虚假账户丑闻所揭露的合规缺陷。

  为此,今年2月,富国银行就与美国司法部、美国证券交易委员会就虚假账户丑闻达成和解,并为此支付了30亿美元罚款。

  2019年,富国银行实现了195亿美元利润,这笔30亿美元罚金约占总利润的15%。据悉,这是现任美国政府开出的最大罚单之一,富国银行为此深受重创。

  投资32年的银行股突然不香了

  在陷入虚假账户欺诈客户丑闻之前,富国银行曾被看作巴菲特最成功的投资之一,曾帮股神创造30年29倍投资回报。

  图片来源:天风证券

  本来富国银行的市值已超过花旗集团和高盛(413.51, 1.91, 0.46%)的总和,但自从丑闻曝光后,富国银行已损失超过200亿美元的市值,直接导致其被摩根大通(159.95, -0.49, -0.31%)超越。

  据数据统计,2018年初至去年8月,假设富国银行与美国资产值前两名的摩根大通和美国银行(41.75, 0.09, 0.22%)拥有相同的资产增速和盈利能力增长,那么富国银行两年半里已损失约40亿美元利润,外加数十亿美元的系统改革成本。

  据悉,自1989年首次购买后,伯克希尔前后在富国银行投入至少127亿美元,购买了该行10%的股份。巴菲特作为坚信长期投资的力量的践行者,持有该行股票已有32年的时间。1989年,富国银行的股价在1.18美元左右,仅在1990-2000年间,富国银行的股价便上涨超900%。就算经历了昨日的大跌,该股在过去一年仍累涨逾80%。

  伯克希尔-哈撒韦(429900, 180.00, 0.04%)持仓报告显示,今年一季度,巴菲特削减了多个银行股持仓,其中减持富国银行5174.9万股,减持规模约98%,几近清仓。但截至6月底仅剩67.5万股,价值3057万美元,而2018年初其持股价值约320亿美元。

  事实上,被誉为“交叉销售之王”的富国银行一度是银行业学习的标杆。其业务集中于零售和小微贷款业务,而在2008年金融危机时,其2007年住房抵押贷款的坏账率要比行业平均水平低20%,还并购了美联银行(Wachovia Bank),由此成为美国第一大零售银行。

  当年,美国银行股平均跌幅在70%左右,花旗集团更是暴跌了98%,而富国银行依旧能微微上涨1%。

  在今年5月初召开的伯克希尔股东大会上,巴菲特表示,银行股原来是他的最爱,但目前对金融业或银行业的持仓不能超过10%,更多的持仓会令他“头痛”。




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