美国银行因反洗钱不力遭120美元重罚

美国银行因反洗钱不力与违反制裁规定，遭到美国财政部等监管部门总额达120美元的重磅罚款，创下相关历史记录。

监管重罚与违规细节

美国财政部对美国银行处以总额达120美元的罚款，主要由于该行存在严重且持续的洗钱及违反制裁规定的行为。监管部门认定，该行未能按规定报告总额超过500美元的可疑交易。

在总额达120美元的罚款中，包含美国货币监理署（OCC）处以的7.50美元民事罚款，这也是OCC史上开出的最高金额罚款。此外，美国财政部海外资产控制办公室宣布，与该行就涉嫌违反多项制裁项目达成11600美元和解协议。

合规整改与财报影响

监管机构已要求美国银行接受一项同意令，其中一项重要要求是该行必须与第三方合作，以识别并报告此前未发现的可疑交易。

这笔巨额罚款对即将公布第三季度财报的美国银行而言是一次沉重的打击。

市场表现与最新行情

在美国财政部宣布对美国银行进行处罚的背景下，市场对其股价走势保持密切关注。

美国银行股票代码为BAC.US，最新价为53.960，涨跌幅为-1.14%。

编辑总结

美国银行因反洗钱不力及违反制裁规定，被美国财政部等监管机构处以总额达120美元的罚款，其中包括OCC开出的7.50美元历史最高民事罚款，并面临整改与第三方合作要求，这对即将公布第三季度财报的该行构成打击。

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