PayPal(PYPL.US)股票:今年下跌 18%;現在怎麼辦?
一隻股票不是便宜貨,因為它已經大幅下跌。它是一隻便宜的股票,因為在下跌之後,它有可能大幅上漲。很多投資者經常混淆這兩種觀點。支付解決方案提供商 PayPal ( PYPL ) 屬於後一類。在經歷了可怕的 2021 年之後,它的命運可能會在新的一年發生轉變,而加密貨幣可能會為其提供堅定的支持。我看好 PayPal 股票。
PayPal 公佈了強勁的 2021 年第三季度收益數據。總支付額 (TPV) 達到 3100 億美元,而其淨收入為 61.8 億美元。這些數字分別同比增長了 26% 和 24%。
由於本季度淨增加了 1330 萬個新活躍賬戶,該公司擁有 4.16 億個活躍賬戶。它還產生了13億美元的現金流。
每個活躍賬戶每月進行 44.2 筆交易。這意味著同比增長 10%。該公司在其平台上增加了超過 120 萬個商家賬戶。
其 P2P(點對點)交易量,包括 PayPal、Venmo 和 Xoom,增長 24%,達到 920 億美元,佔 TPV 的 30%。Venmo 是最大的貢獻者,飆升 36% 至 600 億美元。eBay Marketplaces TPV 下降了 46%,僅佔 TPV 的 3%。不包括 eBay 市場的商家服務 TPV 增長了 30%。
該公司表示,預計到 2021 財年結束時,第四季度的收入將增長約 18%,活躍賬戶將超過 4.3 億(包括收購 Paidy 後的約 300 萬賬戶)。預計淨收入將在 253 億至 254 億美元之間。
投注在先買後付
PayPal 繼續擴大其先買後付 (BNPL) 業務,其 TPV 運行率超過 80 億美元。其服務可在澳大利亞、法國、德國、日本、英國和美國使用。它將在第四季度擴展到西班牙和意大利。
它於 2021 年 10 月 13 日以 27 億美元完成了對日本 BNPL 平台和提供商 Paidy 的收購。從 10 月 1 日起,它還取消了對其 BNPL 客戶的滯納金。
許多金融科技公司認為BNPL是未來的巨大增長引擎。這方面的一個例子是 Block,前身為 Square ( SQ ),於 2021 年 8 月以 290 億美元收購 AfterPay。
PayPal 的牛市案例
雖然 PayPal 的股票在 2021 年受到了打擊,但該股票的牛市情況不會發生。要了解公司的效用價值,只需查看其 2021 年 Giving 星期二的數字即可。
一份新聞稿稱,“貝寶今天宣布,它在本週二的全球捐贈日處理了創紀錄的 1.88 億美元,這是自 2012 年捐贈星期二成立以來該平台在全球捐贈日籌集的最大金額。193 年超過 160 萬的 PayPal 客戶市場為他們關心的事業捐款,捐款總額超過 210 萬。”
股價下跌的一個原因可能是 PayPal 的增長速度不夠快。但是,從邏輯上講,它不能。這與 10 年前的公司不同。它最初是 eBay 的支付解決方案提供商。如今,eBay 對其收入的貢獻很小。
PayPal 是世界上最大的金融科技公司之一。其P2P產品Venmo是增長最快的產品之一,甚至在漫威的《尚志》中佔有一席之地 。 該公司與亞馬遜的合作(從 2022 年開始,美國的 Venmo 用戶將能夠在 Amazon.com 上使用 Venmo 付款)以及在日本的 Paidy 收購在未來幾年應該會很好地發揮作用。
也許,該公司於 2019 年宣布收購 Honey Science Corporation,是其生命週期中最重要的決定之一。Honey 是一項針對消費者的尋找交易和獎勵計劃。此舉使 PayPal 能夠從一開始就成為客戶購物旅程的一部分,而不是試圖說服他們在旅程結束時將其用作首選的結賬工具。
Honey 網站上的這句話總結得很好:“這意味著我們將能夠在網上購物時更輕鬆地搜索超值折扣。”
加密移動
9 月,Square 的 Cash App 宣布其交易用戶超過 7000 萬,僅比 Venmo 的 8000 萬少了 1000 萬。Cash App 受歡迎的一個主要原因是它允許在其平台上進行加密交易。
雖然 PayPal 在這一領域比 Square 慢一點,但它並沒有閒著。2020 年底,它推出了其加密貨幣交易平台。它的客戶還可以與接受資產的商家一起使用加密貨幣,例如比特幣等。今年 4 月,該公司還在 Venmo 上推出了加密服務。
華爾街的看法
談到華爾街,PYPL 根據過去三個月中的 25 次買入、5 次持有和僅一次賣出評級獲得了強烈買入共識評級。
PayPal的 平均目標價 為 272.62 美元,表明有 41.9% 的上漲潛力。PYPL 的最高預測為 342 美元,潛在上漲近 86%。
結論
PayPal 仍然是當前市場上領先的成長型股票之一。我認為最近的下跌應該被視為買入機會。
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