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英國金融市場行為監管局收緊對委任代表監督要求

英國金融市場行為監管局(FCA)今日啟動了一項磋商,旨在改善委任代表制度,并應對這種模式帶來的危害。

指定代表(AR)是代表FCA授權的公司(委托人)進行受監管活動的公司或個人。在指定應收賬款時,委托人對應收賬款進行的受監管活動承擔責任。

雖然增強現實制度有好處,包括鼓勵有效競爭和提供市場準入,但我們正在采取行動,以減輕危害風險。通過分析FCA關于委托人的現有數據,在采用該模式的所有行業中,平均而言,委托人產生的投訴和監管案件比非委托人多50%至400%。這表明,與其他直接授權公司相比,委托人和ARs產生的問題更多。

FCA對該機制提出的改變旨在解決該市場所產生的損害,同時保留AR模式所能提供的成本、競爭和創新利益。該提案將改善委托人對風險擔保機構的監督,并要求委托人向FCA提供更多關于其風險擔保機構的信息,使FCA能夠更快地發現風險。

英國金融市場行為監管局收緊對委任代表監督要求

特別地,監管機構建議要求委托人為其每個業務部門提供以下新信息:

委托人擬委任應收賬款的主要原因委托人準許AR從事受規管活動的性質(AR從事受規管活動的一級及二級市場)應收帳款的非受規管業務,包括:

-非受規管業務(金融服務產品或服務、非金融產品和服務)的性質

-在任命后的第一年,不受管制的活動與受管制的活動相比所占的比例

是否為零售客戶提供服務

該AR以前是否為不同本金的AR,如果是,為什么該AR現在打算在一個新的本金下運作AR是否屬于一個組。如有,請提供母公司承保的名稱。AR所屬的更廣泛的團體的活動會影響AR的活動及其潛在的風險。要求公司向FCA提供這些信息將使監管機構能夠更有效地監控這些信息是否會從應收帳款借調或聘用任何個人到主公司進行投資組合管理及/或交易活動,如會,請解釋訂立該安排的理由有關本金與應收帳款之間財務安排的性質的資料,例如應收帳款是否支付或將支付主要傭金、任何固定費用或任何額外款項。這將使FCA更好地理解應收賬款和本金之間的財務關系,更好地讓它識別潛在的異常值,并使其能夠在需要的地方進行進一步調查。任職第一年預期從受管制和不受管制的活動中獲得的收入。

FCA消費者與競爭執行董事謝爾登·米爾斯表示:

他說,指定的代表模型有助于給消費者帶來選擇,但我們目前看到的危害程度太高。確實存在消費者被誤導和被不當銷售而幾乎沒有追索權的風險。“我們已經開始研究高風險ARs,這些建議是在此基礎上提出的。”我們希望確保負責人能恰當地監督他們指定的代表,確保他們有能力、財務穩定,并為消費者提供公平的結果。”

2022年3月3日前接受對本咨詢文件的意見。




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