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Robinhood(HOOD.US) 股票能否帮助您到 2030 年成为百万富翁?

作者:约翰巴拉德(TMFRazorback)  

关键点  

自2019年以来,Robinhood的累积资金账户增加了两倍多。  

然而,它在第一季度的总收入中有81%来自一种被称为“订单流支付”的有争议的商业模式,这可能会打开监管风险的大门。  

尽管如此,免费交易应用程序仍然非常受欢迎,因为在2016年至2021年期间开设的新零售经纪商账户中有一半是在Robinhood上创建的。  

你现在应该在哪里投资1,000美元?  

RobinhoodMarkets(纳斯达克股票代码:HOOD)最近完成了首次公开募股(IPO),该公司的估值表明投资者对增长有很高的预期。其市值目前为420亿美元,与Robinhood在2020年的微薄利润740万美元相比,这看起来很大。  

迄今为止,该公司的增长无疑令人印象深刻。例如,自2019年底以来,Robinhood的累计资金账户增加了两倍多,达到1800万。同样,到2021年第一季度,托管资产从1400万美元增加到近8100万美元。但在您决定购买股票之前,您应该注意Robinhood未来的障碍。   

罗宾汉如何赚钱  

许多投资者可能想知道Robinhood在提供免费交易时价值420亿美元。企业如何赚钱?  

这很简单,但也有些争议。Robinhood的大部分收入是基于交易的。Robinhood基本上充当下订单买卖股票的用户与促进交易执行的做市商(大型金融公司)之间的中间人。  

做市商不向股票订单收取佣金,而是支付Robinhood费用,以将客户订单流向其内部执行业务。订单流支付(PFOF)允许Robinhood向客户免费提供一个灵活的交易平台——但PFOF商业模式在Robinhood与其用户之间造成了潜在的利益冲突。  

监管风险  

Robinhood此前曾因其PFOF实践以及是否牺牲客户服务质量来换取PFOF费用而受到调查。2020年12月,Robinhood同意支付6500万美元,以和美国证券交易委员会就其服务质量及其产生收入的方式误导客户的指控达成和解。然而,Robinhood表示,之前的这一失误并不能反映当前的公司。  

尽管如此,这种从金融公司获得报酬的做法对用户增长来说是一种风险,因为它可能会损害对Robinhood品牌的信任。它还使Robinhood成为监管机构的目标,目前一直在争论是否应该完全禁止使用全氟辛烷磺酸的做法。由于利益冲突问题,全氟辛烷磺酸已经在英国被有效禁止。  

第一季度,加密货币交易的PFOF和交易返利占Robinhood总收入9.59亿美元的81%,同比增长245%。  

有什么好处?  

潜在的监管障碍是需要注意的,但Robinhood仍然具有一些可以使其成为非常有利可图的投资的品质。  

作为最早提供免费股票交易和零碎股份的服务之一,Robinhood受益匪浅。在美国,超过一半的18至44岁人群认可Robinhood品牌,该品牌正在转变为主要的竞争优势。  

它的品牌知名度实际上可能有助于企业应对监管威胁,因为美国禁止使用全氟辛烷磺酸实际上会使数百万小投资者进入金融市场的成本更高。政客们可能不想冒着消费者对该决定的强烈反对的风险。  

从本质上讲,越多的人加入该平台,Robinhood与做市商的谈判能力就越强。该公司认为,从2016年到2021年,美国所有新设立的零售账户中有50%是在Robinhood上创建的。这意味着Robinhood在经纪市场上的份额正在迅速增加。  

Robinhood似乎比大银行和大型经纪服务更了解小家伙的需求,这对它有利。它通过提供欢迎且无行话的注册流程,无需传统经纪人所需的所有文书工作,将新投资者的浪潮转换到其平台。  

它尚未产生多少利润,但这是因为管理层正在将收入重新投资到业务中以推动更多增长。与Square的Cash应用策略类似,Robinhood将自己定位为口袋里的银行。它推出了现金管理功能和Robinhood品牌的借记卡,并从RobinhoodGold获得订阅费,它为会员提供高级研究和其他交易工具的访问权限。  

很难说一笔小额投资是否会在2030年增长到足以让您赚到100万美元。此外,一些投资者可能希望将Robinhood转投给其他不会面临Robinhood可能继续应对的监管风险和法律纠纷的成长型股票。  

尽管如此,Robinhood的发展非常迅速,并在此过程中获得了令人难以置信的品牌认知度。如果它能够避免监管障碍,该股将提供显着的长期上涨空间。  

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