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这两个股息ETF是退休人员最好的朋友

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正如您在退休前制定了投资策略一样,在退休时调整该策略以满足您不断变化的需求也很重要。但该策略的一个要素应该是通过股息股票或基金来补充您的收入。 

那里有很多很好的股息股票,但你也应该考虑产生股息的交易所交易基金或 ETF,它们是专门为最大化你的收入而设计的。这里有两个真正脱颖而出的股息ETF。


1. 施瓦布美国股息股票 ETF

在施瓦布美国股票红利ETF (NYSEMKT:SCHD)是最稳定的分红生产商之一在那里。ETF 追踪道琼斯美国股息指数,其中包括 100 家最大、最稳定的产生股息的蓝筹公司。这很重要,因为通常情况下,公司越大、越成熟,它就越稳定,在股息完好无损的情况下经受住了市场的起伏。 

考虑一下 ETF 的三大持股:IBM,它拥有市场上最好的股息之一,收益率为 4.4%;Home Depot,收益率为 2%;和辉瑞,其收益率为 3.9%。

Schwab US Dividend Equity ETF 的收益率约为 2.9%,这肯定高于标准普尔 500 指数的平均收益率,后者约为其一半。而且由于这是一个仅由蓝筹公司组成的集中池,因此多年来收益率一直稳定——在过去八年左右的时间里,每年的收益率从 2.6% 到 3.3% 不等,但通常正好在 2.9% 的范围内。这很重要,因为收益率是根据标的股票的收益率制成的,因此它们与更广泛的ETF或不关注股息的ETF大不相同。

在第一季度,它支付了每股 0.50 美元。去年,它支付了每股约 2.02 美元,比前一年有所增加,因此即使在大流行期间,它也能够增加股息。

这只ETF的优点是价格便宜,费用率为0.06%,而且多年来表现出色。自 2011 年成立以来,它的平均年回报率为 15.8%。在截至 5 月 31 日的过去一年中,它上涨了 51.7%。2021 年年初至今,它的回报率为 20.8%。


2. SPDR 标准普尔股息 ETF

所述SPDR普红利ETF (NYSEMKT:SDY)也被设计成产生红利收入因为它跟踪类似于普高产红利贵族指数。股息贵族是连续 25 年或更长时间每年提高股息的标准普尔 500 指数股票。因此,您谈论的是最好、最稳定的股息股票,它们在所有市场周期(包括大衰退和最近的大流行)中都设法交付和提高了股息。

SPDR S&P Dividend ETF 追踪的指数与传统的股息贵族定义略有不同,因为它只包括至少连续 20 年增加股息的公司,而不是 25 年。此外,它对股票进行加权按收益率计算,因此收益率越高,投资组合中的权重就越大。此外,它还筛选资本增长特征,因此它不仅仅是关于股息收益率。

与施瓦布基金一样,它非常集中于大约 115 家来自成熟蓝筹公司的市场上最好的股息生产商。前三名持股的是IBM;National Retail Properties,一个收益率为4.2%的房地产投资信托;和制药公司AbbVie,收益率为 4.5%。

SPDR S&P Dividend ETF 的平均股息收益率约为 2.64%。以约 126 美元的股价计算,它在第一季度支付了每股 0.81 美元的股息。去年,它支付了每股 2.63 美元,但今年它有望增加。目前 2.64% 的平均收益率处于过去 10 年的低水平,可能是由于经济衰退和大流行。在过去的十年中,收益率一直在 3% 到 4% 的范围内,2016 年高达 5.62%。随着经济的改善,预计收益率会上升。

与施瓦布 ETF 一样,它也有出色的回报记录,截至 5 月 31 日的过去 10 年平均年回报率为 12.7%。在过去 12 个月中,它上涨了 42.3%,今年迄今已上涨 19.2%。然而,该 ETF 的费用比率高于 Schwab 基金,为 0.35%。


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因此,如果您正在寻找退休后的股息收入,那么这两只 ETF 绝对不会出错。他们只投资于最稳定的股息生产者,旨在在任何市场周期中提供收入,并以稳定的长期回报作为奖励。


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