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Square(SQ.US)是您的长期股票吗?

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作者:珍妮佛·赛比尔(JenniferSaibil)(TMFanibird)  

Square(NYSE:SQ)从疲弱的2020年上半年回来,第四季度收入和总付款额大幅增长。但是更大的故事是,随着时间的流逝,这家金融科技公司的长期潜力变得越来越明显,而市场在这一年中回报了股东约350%的收益。方舟投资集团(ARKInvest)首席执行官凯西伍德(CathieWood)的投资决策受到各地成长型投资者的关注,这使史克威尔成为她最大的持股之一。这是适合您的长期股票吗?  

无现金社会即将到来  

Square运营着两个生态系统:一个针对卖方,用于迎合使用其金融科技解决方案的中小型企业客户;另一个是CashApp,供个人用于发送付款和相关功能。在许多方面,它类似于金融科技领导者PayPal,后者提供类似的产品和服务。  

不出所料,在大流行期间,卖方部门喜忧参半。物理小型企业在锁定期间遭受损失,但许多具有数字能力的企业蓬勃发展。Square认为有一个1000亿美元的潜在市场,其中只有不到3%的市场。  

但是,在人们普遍呆在家里,依靠手机钱包收发钱的情况下,CashApp在大流行期间表现出色。该公司还扩展了CashApp的功能,例如股票和比特币交易,以及CashCard和奖励计划。超过一百万的CashApp用户在第四季度首次购买了比特币,该加密货币的交易量比2019年第四季度增长了两倍半。Square自身最近转向转向扩展的数字支付生态系统时购买了2.3亿美元的比特币。。  

CashApp用户在第四季度达到3600万,比去年同期增长了50%,CashApp收入增长了500%以上。这里有一点点背景是必要的:Square将比特币数量记录为收入,并且比特币在第四季度占CashApp收入的80%,占总收入的一半以上。但是,如果没有比特币,CashApp仍然增长了137%。  

根据麦肯锡的一项调查,到2020年,数字普及率将达到78%,其中13-34岁年龄段的数字普及率达到93%。使用多种类型的数字支付的人增加到58%。超过一半的调查受访者表示,在大流行期间他们转向了在线购物,而超过三分之一的受访者表示,他们会增加这一比例。流行病加速了向数字支付的转变,这对Square来说是个好消息。  

手机钱包的力量  

Square有望从迁移到数字钱包中受益,这意味着不断增长的参与度很高的用户群将增加收入。CashApp帐户比银行帐户更易于使用,并且CashApp作为点对点支付帐户和交易帐户的“生态系统”方面是一个非常吸引人的功能。随着我们变得越来越无现金,Square在其平台上的投资可能会吸引更多的客户,更高的参与度并增加收入。  

CashApp也变得越来越有利可图,第四季度每位用户的毛利润同比增长70%。Square在2018年首次实现盈利,并且在过去两年中一直发布了更稳定的利润。第四季的收益为2.94亿美元,较上年同期减少24%,但随着卖方业务恢复增长,这种情况应会增加。  

Square认为CashApp的潜在市场超过600亿美元,其中不到2%。在短期内,它计划通过扩展CashApp产品线和改善客户服务来赢得市场份额。但是随着我们远离大流行,它具有强大的顺风,将继续加速数字支付的采用。  

如果您正在寻找可以在短期和长期内发挥潜力的成长型股票,Square就是您的理想选择。在过去的五年中,Square的股票上涨了1,500%以上,但是未来的机会更多,该公司正在采取行动来发掘其潜力。  


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