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予众安在线(06060)目标价88港元 “银行+寿险”点亮第二根曲线

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智通财经APP获悉,国信证券发布研究报告,认为众安在线(06060)近日突出的α表现,来源于其在香港地区发展的“银行+寿险”业务,目标价88港元。  

报告中称,众安构建了“银行+寿险”的基础:众安在线于2020年3月正式上线众安银行,为香港第一家虚拟银行。之后,集团于2020年5月,正式上线众安人寿。  

众安获得保险代理牌照,显现“银行+寿险”的战略突破口:众安银行于2021年1月25日,获得保险代理机构牌照,可以提供众安人寿的产品,突出互联网的渠道优势。众安银行目前可以提供存款、贷款以及保险产品,覆盖长期及短期储蓄服务,突出零售业务。  

该行表示,目前由众安在线全资拥有的众安银行的发展势头强劲,正式开业仅100天就吸收存款超过27亿港元。未来随着大湾区的融合,以及众安寿险在产品端的发力,“银行+寿险”的成长空间非常之大。  

该行目前对众安在线进行保守估值,待相关业务的发展进程进一步明朗,该行再适度调高众安在线的目标价:根据历史估值水平以及同业数据,对应2021年,该行保守给与中国内地财险业务3.2倍的PS,技术输出业务150亿元人民币的估值,香港业务150亿元,总估值达1075亿元,对应88港元。


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